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Gestione finanziaria, Open Banking, Annunci di partnership

Perché gestire le finanze personali è, beh, personale 

21 Marzo 2023

Scegliendo le app di messaggistica rispetto ai telefoni fissi e agli scooter elettrici invece delle auto che consumano benzina, i Gen Z e i Millennial esperti di tecnologia pensano e vivono la vita in modo molto diverso rispetto alla Gen X e ai Baby Boomers.   

Anche se le loro priorità in materia di denaro sono diverse, c'è un filo conduttore che unisce le generazioni: ognuna vuole essere in una posizione finanziaria sana per godersi lo stile di vita che desidera sia ora che in futuro.  

Come le generazioni che li hanno preceduti, per raggiungere i loro obiettivi, i Millennial nativi digitali e i Gen Z si stanno rapidamente rivolgendo ad app di budgeting come Simplifi di Quicken Inc, che aiuta le persone a tenere sotto controllo tutte le loro finanze in meno di cinque minuti a settimana.

«Porre l'accento sul modo in cui classifichiamo i dati aiuta a ottimizzare il tempo impiegato dai clienti per monitorare le proprie finanze. Ora gli utenti possono vedere i saldi degli investimenti, i tipi di conto e le partecipazioni in tempo reale, personalizzando al contempo l'aspetto e il funzionamento dell'app». 

Kristen Dillard Quicken’s vice president of product management.

È uno sportello unico che offre agli utenti una visione d'insieme delle loro finanze e consente loro di scegliere come tenere traccia dei propri soldi, impostare piani di spesa, pagare le bollette e incanalare il denaro nei fondi dei giorni di pioggia.   

"Le persone cercano di fare la stessa cosa di base attraverso le generazioni. Si preoccupano: 'Come faccio a bilanciare le mie bollette con il fatto che devo risparmiare per la pensione, o come posso assicurarmi di spendere i miei soldi per cose che contano davvero per me, o come posso assicurarmi che l'inflazione non stia prendendo il meglio dalle mie finanze", dice Dillard.   

Per entrare in sintonia con i suoi utenti Millennial e Gen Z, Quicken si è rivolto ai settori del fitness e dei giochi per trovare ispirazione su come aiutare i clienti Simplifi a personalizzare le loro esperienze.   

Gli utenti più giovani vogliono facilità e flessibilità quando si tratta di budget. Alcuni potrebbero voler tenere traccia di ogni dollaro, in modo simile a tenere traccia di ogni carboidrato e caloria, mentre altri potrebbero semplicemente volere una visione di quanti soldi possono spendere per l'intrattenimento o i viaggi. Simplifi consente a ciascun utente di decidere esattamente come desidera suddividere le spese e i risparmi ogni mese, mentre le notifiche push avvertono se superano i budget impostati. 

"L'approccio di ognuno alle finanze personali è unico. Devi consentire ai clienti di vedere quei dati e gestirli nel modo che desiderano", afferma Dillard.   

"Le generazioni più giovani si aspettano che tutto sia in un'app. Sono mobili first, si aspettano di fare tutto in movimento e si aspettano efficienza e facilità".  

Poiché i Millennials e la Generazione Z sono meno propensi ad accettare lavori a vita con piani pensionistici ridotti, Simplifi aiuta a prepararsi per il futuro raccogliendo dati patrimoniali che consentono agli utenti di tracciare facilmente più conti pensionistici.   

C'è sicuramente una mentalità diversa tra le generazioni più giovani e quelle più anziane. Tra 30 anni, vedremo la stessa tendenza che abbiamo visto con i clienti più anziani, che finiranno in una posizione finanziaria migliore? L'adozione dei giusti strumenti finanziari può essere il primo passo per raggiungere questi obiettivi.  

Se sei interessato a saperne di più su Quicken, puoi farlo qui. Clicca qui per saperne di più su Simplifi by Quicken.