Bagaimana AI merevolusi peran CFO

Tim keuangan perusahaan terbiasa melihat ke belakang untuk melihat ke depan. Sekarang, berkat AI, disiplin ini berkembang pesat menjadi mesin yang dinamis dan berfokus pada pengambilan keputusan.  

Mulai dari mengubah model peramalan hingga menentukan efisiensi yang berdampak dan mendorong pengambilan keputusan yang lebih efektif, AI memberi CFO alat untuk tidak hanya bereaksi terhadap perubahan, tetapi juga mengantisipasinya, beradaptasi secara real time, dan membangun ketahanan yang langgeng. CFO akan menjadi pendorong strategi, pengaruh dan otoritas mereka berkembang dalam C-suite. Begini caranya.   

Dengan memindai data dalam jumlah besar dengan pemrosesan waktu nyata, algoritme AI dapat mengidentifikasi pola dan tren yang mungkin tidak langsung terlihat oleh analis manusia. Kemampuan ini memungkinkan CFO untuk membuat keputusan yang lebih tepat berdasarkan wawasan berbasis data. Misalnya, AI dapat memprediksi tren arus kas, meramalkan pendapatan dengan lebih presisi, dan mengidentifikasi potensi risiko keuangan, sehingga memungkinkan CFO untuk secara proaktif mengatasi masalah sebelum masalah tersebut meningkat. Hal ini juga dapat membantu mereka mengembangkan anggaran yang lebih efektif dan mengalokasikan sumber daya secara efisien.

Di Mastercard, kami membangun alat Prediktor Penyelesaian yang didukung AI yang menghadirkan kemampuan peramalan canggih untuk manajemen valuta asing, meningkatkan kelincahan operasional kami dan memastikan kami siap menghadapi fluktuasi pasar.  

AI juga dapat membantu pengambilan keputusan di balik merger dan akuisisi, yang secara tradisional bergantung pada laporan keuangan dan analisis risiko. Namun sebagian besar M&As tidak berhasil mencapai nilai prediksi mereka. AI menghadirkan kemampuan untuk menganalisis data yang lebih terperinci dan real-time dari berbagai sumber yang lebih luas, memungkinkan permainan yang lebih tajam dan pertumbuhan yang dipimpin oleh presisi.

Dengan analitik prediktif dan ekosistem data terpadu, tim keuangan tidak hanya merespons perubahan pasar, tetapi juga mengantisipasinya.

AI memiliki potensi untuk mengotomatisasi banyak operasi keuangan, mengurangi beban tugas manual dan meminimalkan risiko kesalahan manusia. Proses rutin seperti pemrosesan faktur, rekonsiliasi, dan manajemen pengeluaran dapat ditangani secara efisien oleh sistem yang didukung oleh AI. Otomatisasi ini tidak hanya menghemat waktu tetapi juga memastikan akurasi dan kepatuhan yang lebih baik.  

Pembayaran B2B khususnya dapat menjadi proaktif melalui keuangan tertanam dan integrasi data waktu nyata - menghilangkan gesekan, meminimalkan pendapatan yang hilang, dan memaksimalkan modal kerja.  

Hasilnya, tim keuangan dapat fokus pada aktivitas yang lebih strategis, seperti perencanaan dan analisis keuangan, daripada sibuk dengan tugas yang berulang-ulang. 

Di era penipuan keuangan yang semakin meningkat dan meningkatnya kekhawatiran akan peraturan, AI menawarkan solusi yang kuat untuk meningkatkan keamanan dan memastikan kepatuhan terhadap peraturan. Sistem yang didukung AI — seperti Mastercard’s Decision Intelligence dan Safety Net — meningkatkan deteksi penipuan dan terus belajar dari data baru, meningkatkan akurasi deteksi dan kecepatan respons.  

Banyak layanan AI yang juga dapat membantu memantau kepatuhan terhadap persyaratan peraturan yang terus berubah. Memastikan kepatuhan di seluruh organisasi global biasanya dilakukan secara manual dan memakan waktu, sehingga membutuhkan keahlian khusus. Meskipun demikian, upaya untuk mengungkap titik-titik buta, terutama untuk rantai pasokan, peraturan khusus yurisdiksi, dan pelokalan data, sering kali tidak sempurna.  

Pemindaian data peraturan dan pemodelan risiko skenario berbasis AI secara real-time membantu CFO mengidentifikasi kerentanan kepatuhan dan menghindari pelanggaran, penalti, dan kerusakan reputasi.  

Keuangan bukan lagi fungsi yang berdiri sendiri. Mitra bisnis keuangan berkolaborasi erat dengan tim produk dan teknik, memimpin perencanaan keuangan, mendukung pengembangan produk, dan mengikuti perkembangan lanskap ekonomi makro, sementara rekan-rekan mereka di kantor CFO lebih fokus pada bidang-bidang tertentu seperti pajak, perbendaharaan, atau akuntansi.  

Namun proses menghubungkan titik-titik antara kedua jenis karyawan ini selama ini dilakukan secara manual dan memakan waktu, sehingga menghasilkan kesenjangan pengetahuan yang seharusnya menjadi bagian integral dari pengambilan keputusan. Sebuah survei baru-baru ini menunjukkan bahwa hampir satu dari dua pemimpin keuangan tidak memiliki visibilitas penuh terhadap data keuangan di seluruh perusahaan mereka.  

Dengan AI, tim ini dapat mengumpulkan dan menganalisis data dari berbagai fungsi yang terpisah secara efisien. Misalnya, secara teoritis Anda dapat bertanya kepada agen AI mengapa departemen acara melebihi anggaran. Dengan mengumpulkan data akuntansi dari tim acara, tren dalam lingkungan ekonomi makro, dan informasi kualitatif tentang perubahan apa pun dalam strategi perusahaan, agen AI dapat secara instan menghasilkan jawaban dan memberikan solusi yang biasanya membutuhkan waktu berhari-hari untuk menentukannya. 

Skeptisisme memperlambat realisasi peluang yang dihadirkan oleh teknologi data, dan yang pasti, AI perlu diintegrasikan dengan cara yang bertanggung jawab. Protokol yang mengatur Access data, pengelolaan, penelusuran garis keturunan, dan lainnya perlu diberlakukan. Analisis data juga membutuhkan data yang bersih, akurat, dan terformat - yang mungkin tidak dimiliki oleh banyak organisasi yang sudah mapan pada awalnya. 

Dan banyak model AI yang tidak dapat ditelusuri bagaimana hasil keluarannya diperoleh, sehingga membuat CFO ragu-ragu dalam membuat keputusan keuangan yang penting berdasarkan data yang tidak terverifikasi dan proses otomatis. Keraguan ini sering kali menyebabkan ketergantungan pada pengawasan manual, sehingga mengurangi keuntungan efisiensi yang dijanjikan oleh AI.

Untuk menumbuhkan kepercayaan, CFO membutuhkan kepastian di setiap tahap. Mereka harus yakin bahwa mereka menerima input data berkualitas tinggi dan tidak bias, memberikan rekomendasi yang akurat dan dapat ditelusuri, serta mencapai otomatisasi yang mulus. 

Karyawan juga perlu diyakinkan bahwa AI adalah tambahan yang membantu - bukan pengganti - pekerjaan mereka. Masih perlu ada manusia untuk menguji dan memantau output. Dan pada akhirnya, AI dapat membuat proses sehari-hari yang melelahkan menjadi lebih efisien - membebaskan para pekerja untuk memenuhi kebutuhan emosional pelanggan dan fokus pada hal-hal lain yang hanya dapat dilakukan oleh manusia.

Integrasi AI ke dalam kantor CFO bukan hanya sebuah kemajuan teknologi - ini adalah sebuah keharusan strategis. Seiring dengan terus berkembangnya AI, potensinya untuk merevolusi fungsi keuangan akan terus berkembang, menjadikannya alat yang sangat diperlukan bagi CFO modern dan organisasi mereka.