Mastercard hari ini memperbarui solusi Risiko Penipuan Konsumen (CFR) untuk meningkatkan cara membantu melindungi konsumen dari penipuan Pembayaran Waktu Nyata. Wawasan yang didukung oleh AI memberi lebih banyak bank di Inggris visibilitas yang lebih besar ke dalam transaksi yang berpotensi penipuan sehingga mereka dapat menghentikan penipuan sebelum terjadi.

Penipuan ini, yang dikenal sebagai penipuan Authorized Push Payment (APP) - biasanya dipicu oleh situs web fiktif, email, pesan teks, atau panggilan telepon - membuat konsumen Inggris tertipu sebesar £ 460 juta ($ 607 juta) pada tahun 2023.

Saat ini, bank mengembalikan dana kepada para korban secara sukarela. Mulai 7 Oktober, peraturan baru dari Regulator Sistem Pembayaran Inggris (PSR) akan mewajibkan bank untuk mengganti semua korban penipuan APP, kecuali untuk pengecualian terbatas.

Sejak awal 2023, solusi Mastercard telah membantu 11 bank Inggris mengidentifikasi dan menghentikan pembayaran penipuan sebelum dana meninggalkan akun korban. Sistem ini bekerja dengan memindai beberapa titik data yang terkait dengan suatu transaksi, memberikan skor risiko - secara real time - kepada bank pengirim.

PSR mengumpulkan data pembayaran dari 14 bank terbesar di Inggris yang diberi mandat untuk melapor. % Selama tahun 2023, data menunjukkan penurunan nilai total penipuan APP dari £389 juta ($514 juta) menjadi £341 juta ($450 juta).

Peningkatan AI tambahan yang baru pada Risiko Penipuan Konsumen memberikan skor yang sama kepada bank penerima dalam hitungan detik, sehingga memungkinkan mereka untuk mendeteksi ketika pembayaran mungkin ditujukan ke rekening yang digunakan oleh penipu, yang dikenal sebagai rekening keledai.

"Para penipu telah lama berusaha menipu konsumen melalui situs web penipuan dan transaksi fiktif. Itulah sebabnya, di Mastercard, kami meningkatkan teknologi kami, memberi bank garis pertahanan tambahan — membantu mereka mengidentifikasi dan menghentikan penipuan dengan lebih baik,” kata Johan Gerber, Executive Vice President, Security Solutions di Mastercard.

Pengujian offline awal terhadap peringatan 'risiko masuk' tambahan telah menunjukkan peningkatan rata-rata sebesar 60% dalam kemampuan bank untuk mengidentifikasi rekening keledai berisiko tinggi secara dini, dalam basis rekeningnya.

Mastercard memiliki rencana untuk memperluas Risiko Penipuan Konsumen ke pasar global dalam tahun ini, memperluas perlindungan yang ditawarkan kepada konsumen dan membantu membangun ekosistem digital yang lebih aman untuk semua.