Sekarang, lebih dari sebelumnya, para penipu memanfaatkan teknologi terbaru seperti AI untuk menipu orang. Menurut FBI, di seluruh Amerika Serikat, orang-orang kehilangan $12,5 miliar karena penipuan internet pada tahun 2023 saja. Di Inggris, penipu bertanggung jawab atas hampir 1,4 juta pencurian selama paruh pertama tahun 2023 - setara dengan satu pencurian setiap 12 detik.  

Untuk memerangi ancaman penipuan yang semakin meningkat, Mastercard hari ini mengumumkan Scam Protect, serangkaian solusi khusus yang didukung oleh teknologi AI mutakhir, yang membantu mengidentifikasi dan mencegah penipuan. Mastercard juga bermitra dengan organisasi di seluruh ekosistem untuk memerangi penipuan.

“Penipu mengeksploitasi teknologi baru, membuat penipuan dan penipuan peniruan mereka semakin sulit dikenali oleh konsumen,” kata Chris Reid, EVP Identity Solutions, Mastercard. "Dengan membangun inovasi kami di bidang AI dan kemitraan utama, kami mendukung lembaga keuangan dengan wawasan untuk mendeteksi dan mencegah penipuan dengan lebih baik, sekaligus membantu konsumen mempelajari cara mengenali penipuan. Pendekatan holistik ini berarti lebih banyak orang yang akan terlindungi, sehingga menumbuhkan kepercayaan dalam dunia digital kita."

SOLUSI IDENTITAS YANG DIDUKUNG OLEH AI

Dengan menggabungkan kemampuan identitas, biometrik, AI, dan perbankan terbuka, Mastercard dapat membantu melindungi konsumen di seluruh spektrum penipuan, mulai dari pembayaran berbasis kartu dan akun ke akun hingga pembukaan akun palsu.

• Mastercard Identity membantu memverifikasi bahwa seseorang adalah siapa mereka katakan selama siklus hidup akun. Hal ini sangat penting karena penipu membuka atau mengambil alih rekening untuk mengajukan kredit secara curang, membuat rekening bank "keledai" untuk menerima dana curian, atau menyamar sebagai seseorang dengan menggunakan identitas palsu.
  
  
• Dari saat pembayaran berbasis akun ke akun atau kartu dimulai, biometrik perilaku Mastercard dapat mengakses interaksi fisik di seluruh perangkat untuk mengidentifikasi perilaku yang tidak biasa, seperti ragu-ragu saat mengetik atau berinteraksi dengan situs web atau aplikasi.
  
  
• Khusus untuk pembayaran akun-ke-akun real-time, solusi Risiko Penipuan Konsumen Mastercard memberi bank kecerdasan untuk membantu mendeteksi dan mencegah pembayaran kepada scammer. Sekarang tinggal di Inggris dengan 10 bank besar, Risiko Penipuan Konsumen memanfaatkan pandangan unik AI dan Mastercard tentang transaksi akun-ke-akun, untuk membantu bank campur tangan secara real time dan menghentikan pembayaran ke scammer sebelum dana dikirim.
  
  
• Ketika konsumen memulai pembayaran berbasis akun dari rekening bank mereka, Mastercard memungkinkan validasi akun untuk mengkonfirmasi kepemilikan akun dan memvalidasi detail identitas secara real-time melalui Mastercard Open Banking, yang memanfaatkan pertukaran data yang diizinkan konsumen yang aman untuk memfasilitasi pembayaran tanpa gesekan dan aman.

KOLABORASI INDUSTRI

Mastercard juga berkolaborasi dengan organisasi di seluruh ekosistem untuk mengatasi penipuan, mengurangi dampaknya, dan mendidik konsumen.

Telekomunikasi

Mastercard bermitra dengan Verizon untuk mengatasi ancaman penipuan yang semakin meningkat. Saat ini, kemampuan jaringan Verizon yang kuat memberikan analitik dan wawasan data yang canggih, dan menghasilkan laporan penelitian yang otoritatif seperti Laporan Investigasi Pelanggaran Data Verizon (DBIR) yang digunakan oleh perusahaan untuk memahami dan membantu memitigasi ancaman keamanan siber yang muncul. Melalui produk Call Filter, Verizon juga telah melindungi lebih dari 80 juta konsumen dari lebih dari 20 miliar panggilan SPAM dan penipuan yang tidak diinginkan.

Mastercard dan Verizon membangun kemitraan jangka panjang mereka. Mereka akan berkolaborasi dalam solusi baru untuk melindungi konsumen dari penipuan di seluruh vektor serangan multichannel. Dengan menggabungkan wawasan identitas Mastercard dengan teknologi jaringan Verizon yang kuat, alat canggih baru dapat dirancang untuk memblokir scammer secara lebih akurat.

"Lanskap keamanan terus berkembang, begitu pula teknik para penipu, tetapi satu hal yang konstan adalah rekayasa sosial-menggunakan teks dan panggilan telepon untuk memaksa orang," kata Kyle Malady, CEO, Verizon Business. “Verizon dan Mastercard berbagi komitmen untuk membantu melindungi konsumen dari ancaman keamanan. Dengan menggabungkan keahlian kami, kami membangun solusi untuk mengidentifikasi dan menggagalkan para penipu sebelum mereka memulai kontak."

Lembaga Keuangan

Bank-bank di Inggris, termasuk NatWest, adalah yang pertama di seluruh dunia yang memanfaatkan solusi Risiko Penipuan Konsumen yang didukung AI Mastercard untuk mengidentifikasi dan mencegah uang secara real-time dikirim ke scammer, sambil memberikan ketenangan pikiran kepada pelanggan mereka.  

"Penipuan peniruan, yang memaksa orang untuk mengirimkan uang dengan itikad baik atau membayar barang yang mereka pikir asli, tidak memerlukan pelanggaran keamanan atau peretasan. Mereka hanya perlu mengelabui korbannya," ujar Nick Elliot, Kepala Penipuan Pembayaran, NatWest. "Seiring dengan semakin canggihnya penipuan, begitu pula dengan pemantauan dan pencegahan penipuan secara real-time. Bersama dengan Mastercard, kami menggunakan kekuatan AI untuk mengidentifikasi pembayaran kepada penipu dan menghentikannya sebelum uang hilang. Dikombinasikan dengan program edukasi konsumen dan panduan mengenai tindakan pencegahan, kami meningkatkan perlindungan bagi semua pelanggan kami."

Setelah diluncurkan pada tahun 2023, indikasi awal dampak Risiko Penipuan Konsumen sangat menjanjikan. Tahun lalu, TSB memperkirakan jumlah pembayaran penipuan yang berhasil dicegah di Inggris dalam setahun akan setara dengan hampir £100 juta jika bank-bank lain meniru kinerjanya.

Mastercard juga bermitra dengan Entersekt, perusahaan otentikasi keuangan global yang menggunakan Mastercard Identity untuk membantu lembaga keuangan melawan penipuan. Menggunakan biometrik perilaku Mastercard, Entersekt memungkinkan bank untuk “meningkatkan” transaksi berisiko tinggi, memverifikasi biometrik pengirim untuk mengotentikasi transaksi. Langkah ekstra ini dapat melindungi pengirim sebelum dana meninggalkan rekening mereka.

Advokasi Konsumen

Konsumen cenderung tidak akan tertipu jika mereka memiliki alat untuk mengidentifikasi dan melawannya. Mastercard adalah anggota pendukung Global Anti-Scam Alliance, yang melindungi konsumen di seluruh dunia dari penipuan melalui kampanye kesadaran.

Bersama dengan Global Anti-Scam Alliance, Mastercard akan berbagi pengetahuan dan menentukan tindakan bersama untuk mengadvokasi cara-cara yang aman dan terjamin untuk bertransaksi, berinteraksi, dan melindungi konsumen. Sebagai bagian dari Aliansi, Mastercard baru-baru ini membantu mendirikan cabang Global Anti-Scam Alliance di Singapura, menyatukan organisasi di wilayah tersebut untuk berkolaborasi dalam solusi baru untuk melindungi konsumen.

" Kami senang menyambut Mastercard ke Global Anti-Scam Alliance,” kata Jorij Abraham, direktur pelaksana, Global Anti-Scam Alliance. “Keahlian industri dan teknologi inovatif Mastercard akan mendukung komitmen jaringan global kami untuk menghentikan penipuan dan melindungi konsumen. Kami menantikan kolaborasi kami yang berkelanjutan dalam mengedukasi dan memberdayakan konsumen di seluruh dunia."

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang Scam Protect, kunjungi di sini