Bagaimana Entrepay memperkuat strategi pendeteksian penipuan

Pencegahan penipuan tidak hanya melindungi bisnis - tetapi juga memperkuatnya. Pola pikir itu memandu kemitraan Entrepay dengan Mastercard dan adopsi Acquirer Security Program (ASP). Entrepay, perusahaan teknologi pembayaran yang berkantor pusat di Brasil, memproses antara tujuh hingga delapan juta transaksi setiap bulannya dan menyediakan infrastruktur akuisisi serta solusi label putih untuk sub-akuisitor dan fintech. Dengan inovasi, teknologi, dan keamanan sebagai intinya, perusahaan ini terus berkembang sebagai pemain kunci dalam ekosistem pembayaran yang bergerak cepat di Brasil.

Entrepay menghadapi risiko yang terus meningkat: pedagang curang yang bersembunyi di bawah sub-akuisitor dan berbaur ke dalam arus transaksi yang sah hingga kerugian telah terjadi. Pendekatan pemantauan tradisional meninggalkan titik-titik buta, sehingga sulit untuk mengungkap ancaman tersembunyi ini pada waktunya. Tim ini mengandalkan proses manual yang lambat dan alat bantu eksternal yang diujicobakan, tetapi tidak ada yang memberikan kecepatan atau ketepatan yang diperlukan untuk mengimbangi. Penipuan terus berkembang, dengan sektor berisiko tinggi seperti perjudian dan taruhan yang terbukti sangat sulit untuk dipantau. Entrepay membutuhkan solusi untuk mendeteksi, menilai, dan memprioritaskan perilaku yang mencurigakan dengan cepat, sehingga tim dapat bertindak cepat pada kasus-kasus berisiko tinggi.

Entrepay beralih ke Acquirer Security Program, platform manajemen risiko Mastercard yang membantu pengakuisisi dan mitra mereka mendeteksi penipuan tersembunyi dan memantau pedagang berisiko tinggi dalam skala besar. Dengan mengkonsolidasikan skor risiko utama dan alat pemantauan ke dalam satu dasbor, alat ini mendukung keputusan yang lebih cepat dan berbasis data.

Didukung oleh delapan skor yang tersedia untuk skenario risiko yang berbeda, platform ini memungkinkan Entrepay untuk fokus pada lima skor dasar yang paling relevan dengan titik masalah mereka - Risiko Penipuan Pedagang, Risiko Keuangan Pedagang, Identitas Alternatif, Pedagang Hantu, dan Penipuan Berlebihan - membantu mereka memunculkan ancaman tersembunyi dan bertindak dengan lebih cepat dan tepat. Entrepay memprioritaskan modul-modul yang paling penting untuk strateginya, seperti Pemantauan Pedagang dan Skor Prediksi Risiko Pedagang, dengan tetap mempertahankan fleksibilitas untuk mengembangkan fitur-fitur onboarding tambahan seperti MID Check atau Onboard Risk Check.

Hasilnya langsung terlihat dan transformatif. Melalui Program Keamanan Acquirer, Entrepay beralih dari proses manual yang reaktif menjadi sistem pertahanan penipuan yang proaktif dan berbasis data. Platform ini menemukan entitas berisiko tinggi yang memproses antara 50.000 hingga 800.000 transaksi per bulan tanpa kehadiran fisik, serta skema pencairan kartu kredit ilegal yang sebelumnya tidak terdeteksi.

Ketika solusi tersebut menjadi bagian dari alur kerja harian Entrepay, perusahaan beralih dari tinjauan kasus yang memakan waktu ke prioritas berbasis skor, membebaskan tim penipuan untuk fokus pada ancaman yang paling mendesak. Pedagang curang yang dulunya membutuhkan waktu berbulan-bulan untuk dideteksi, kini dapat diidentifikasi dan dinonaktifkan dalam waktu satu hingga dua minggu.

Dengan menggunakan indikator canggih seperti skor Ghost Merchant, perbedaan kode kategori pedagang, dan pola chargeback, tim meningkatkan akurasi deteksi sebesar 25% dan memangkas waktu penyelesaian dari berbulan-bulan menjadi beberapa hari. Saat ini, 90% kasus yang ditandai mengakibatkan diskualifikasi pedagang - bukti penilaian yang tepat dan tindakan yang cepat. Keuntungan ini diterjemahkan secara langsung ke dalam hasil bisnis: berkurangnya tolak bayar yang melindungi pendapatan, meningkatkan kepercayaan pasar, dan posisi regulasi yang lebih kuat dalam ekosistem pembayaran.

Penilaian prediktif Acquirer Security Program Mastercard telah Become pusat strategi penipuan Entrepay — membantu tim mengidentifikasi pedagang berisiko tinggi lebih cepat dan bertindak sebelum kerugian terjadi. Perusahaan yang ingin mendeteksi penipuan lebih awal, mengurangi waktu investigasi dan memperkuat strategi penipuan mereka harus mempertimbangkan untuk bermitra dengan Mastercard.