Kasus penggunaan pembayaran waktu nyata: Membuka kunci pembayaran saat pengiriman

Selamat datang di Fast Forward - sebuah seri yang akan membawa Anda dalam perjalanan menuju masa depan pembayaran rekening-ke-rekening (A2A), dengan fokus pada perkembangan pembayaran real-time dan inovasi yang memberdayakan orang-orang dan bisnis dengan pilihan untuk membayar sesuai keinginan mereka.

Fast Forward pertama kami membahas tentang kasus penggunaan pembayaran real-time yang dapat membantu bisnis berkembang.

Pembayaran saat Pengiriman adalah salah satu dari sekian banyak kasus penggunaan pembayaran real-time. Sistem ini memungkinkan bisnis kecil (dan besar) membayar barang secara elektronik dan seketika pada saat barang dikirim. Hal ini mengurangi inefisiensi dan mendorong transaksi yang lebih lancar.

Di dunia yang sibuk seperti sekarang ini, memastikan pembayaran yang cepat dan dapat diandalkan adalah hal yang paling penting. Menunggu faktur masuk, berurusan dengan waktu penyelesaian yang lama, dan mengelola modal kerja dapat memperlambat segalanya. Jika terjadi penundaan, hal ini dapat mengganggu arus kas dan berdampak pada jalannya bisnis.

Pembayaran real-time dapat membuat perbedaan besar bagi bisnis dengan mempercepat manajemen arus kas. Tidak perlu menunggu faktur untuk diproses dan dilunasi. Pemasok dibayar dengan segera, sehingga membantu mereka menjaga operasi tetap berjalan dengan lancar dan efisien.

Selain itu, membayar secara real-time membangun kepercayaan dan transparansi dengan pemasok. Penundaan yang lebih sedikit berarti lebih sedikit perselisihan, dan prosesnya menjadi lebih dapat diprediksi dan dapat diandalkan. Hal ini dapat membantu memperkuat kemitraan dan membuat rantai pasokan menjadi lebih tangguh.

Siapa pun bisa mendapatkan manfaat dari membayar dan menerima pembayaran secara real-time, tetapi kami pikir ini sangat berguna untuk bisnis kecil yang pelanggannya masih membayar secara tunai.

Sebagai pemasok, saat mengirimkan barang, permintaan pembayaran secara real-time dapat dikirim melalui saluran perbankan mereka. Berkat kemampuan antar rekening yang dikenal sebagai Request to Pay, permintaan langsung dikirim ke lembaga keuangan pelanggan, dan pelanggan langsung menerima notifikasi. Pelanggan kemudian memberikan persetujuan cepat, dan pembayaran segera diproses. Dana ditransfer dari rekening pelanggan ke rekening pemasok, memastikan pemasok mendapatkan uang mereka segera.

Dengan kemampuan akun-ke-akun Mastercard, pasar dapat mengubah pembayaran B2B. Request to Pay adalah layanan overlay yang dapat diimplementasikan dalam sistem pembayaran real-time yang sudah ada.

Ketika bank menerapkan sistem pembayaran real-time ini, mereka dapat membantu lebih banyak orang Access layanan keuangan digital. Dengan membuat transaksi menjadi lebih sederhana dan mudah, sistem ini meruntuhkan hambatan dan membantu membawa lebih banyak orang ke dalam ekonomi formal, membuka jalan menuju dunia digital yang lebih terhubung, efisien, dan inklusif.

Manfaat bagi bank:

• Meningkatkan volume transaksi: Hamparan permintaan untuk membayar dapat merampingkan proses pembayaran, mendorong transaksi yang lebih sering dan volume yang lebih tinggi.
• Meningkatkan kepercayaan bisnis: Menyediakan opsi pembayaran real-time yang aman dan andal akan membangun kepercayaan dengan klien bisnis, yang berujung pada hubungan dan loyalitas yang lebih kuat.
• Aliran pendapatan baru: Bank dapat mengenakan biaya untuk hamparan permintaan pembayaran secara real-time, sehingga menciptakan peluang pendapatan tambahan.

Manfaat bagi bisnis:

• Keamanan dan kepercayaan: Hamparan permintaan untuk membayar mengamankan transaksi, mentransfer dana hanya setelah pemeriksaan barang atau penyelesaian layanan.
• Manajemen arus kas yang lebih baik: Bisnis dan pemasok dapat memprediksi dan mengelola keuangan mereka dengan lebih baik dengan visibilitas pembayaran real-time dan rekonsiliasi otomatis.
• Mengurangi risiko keuangan: Pembayaran dilakukan hanya pada saat pengiriman, sehingga meminimalkan risiko yang terkait dengan keterlambatan pembayaran atau barang/jasa yang belum diverifikasi.
• Kenyamanan dan fleksibilitas: Persetujuan instan dan opsi pembayaran waktu nyata memungkinkan bisnis mengelola transaksi secara efisien dan memilih kapan dan bagaimana cara membayar.
• Keunggulan kompetitif: Menawarkan opsi request-to-pay yang aman dan fleksibel menarik lebih banyak klien bisnis yang memprioritaskan metode pembayaran yang efisien.
• Meningkatkan hubungan bisnis: Menyediakan opsi pembayaran yang transparan dan dapat diandalkan akan meningkatkan kepercayaan dan kepuasan antara pembeli dan pemasok.

Manfaat bagi bank sentral:

• Pengawasan dan regulasi: Mengubah kasus penggunaan seperti pembayaran saat pengiriman, dari pembayaran berbasis tunai menjadi pembayaran waktu nyata, memberi bank sentral lebih banyak data dan wawasan tentang arus pembayaran, sehingga membantu meningkatkan pengawasan dan regulasi sistem keuangan.
• Dukungan untuk usaha kecil: Menyediakan arus kas langsung bagi usaha kecil pada saat pengiriman barang, meningkatkan likuiditas dan efisiensi operasional mereka.
• Mendorong partisipasi ekonomi digital: Mendorong partisipasi yang lebih luas dalam ekonomi digital dengan memungkinkan transaksi instan dan aman pada saat pengiriman, oleh mereka yang sebelumnya menggunakan uang tunai.

Di Mastercard, kami semua menghadirkan kemudahan dan efisiensi untuk transaksi sehari-hari. Dengan pengalaman lebih dari 50 tahun di dua belas negara, kami terus berinvestasi dan meningkatkan kapabilitas akun-ke-akun secara real-time agar dapat mengimbangi kecepatan kehidupan. Mulai dari memungkinkan transaksi B2B yang lancar hingga pengalaman konsumen yang tanpa hambatan, kami menetapkan standar baru untuk kecepatan, keamanan, dan skala - memberikan solusi tepercaya di seluruh dunia.

Ingin mempelajari lebih lanjut tentang pembayaran antar rekening secara real-time?

Pelajari lebih lanjut