Hogyan erősítette meg az Entrepay a csalásfelderítési stratégiáját?

A csalásmegelőzés nem csupán védi a vállalkozást - hanem erősíti is azt. Ez a gondolkodásmód vezérelte az Entrepayt a Mastercarddal való partnerségben és az Elfogadói Biztonsági Program (ASP) elfogadásában. Az Entrepay, egy brazil székhelyű fizetési technológiai vállalat, havonta hét-nyolc millió tranzakciót dolgoz fel, valamint elfogadói infrastruktúrát és white-label megoldásokat kínál az al-elfogadók és a fintechek számára. Az innováció, a technológia és a biztonság középpontjában álló vállalat továbbra is kulcsfontosságú szereplőként növekszik Brazília gyorsan fejlődő fizetési ökoszisztémájában.

Az Entrepay egyre nagyobb kockázattal szembesült: a csaló kereskedők al-akvizítorok alá bújtak, és addig keveredtek a törvényes tranzakcióáramlásba, amíg a veszteségek már meg nem történtek. A hagyományos felügyeleti megközelítések vakfoltokat hagytak maguk után, ami megnehezítette a rejtett fenyegetések időben történő felfedezését. A csapat lassú, kézi folyamatokra támaszkodott, és külső eszközöket is kipróbált, de egyik sem biztosította azt a sebességet és pontosságot, ami a lépéstartáshoz szükséges lett volna. A csalások tovább fejlődtek, és az olyan nagy kockázatú ágazatok, mint a szerencsejátékok és fogadások közismerten nehezen ellenőrizhetők. Az Entrepaynek olyan megoldásra volt szüksége, amely gyorsan észleli, pontozza és rangsorolja a gyanús viselkedést, így a csapatok gyorsan tudnak cselekedni a magas kockázatú esetekben.

Az Entrepay az Acquirer Security Programhoz fordult, a Mastercard kockázatkezelési platformjához, amely segít a vásárlóknak és partnereiknek a rejtett csalások felderítésében és a nagy kockázatú kereskedők széles körű ellenőrzésében. A legfontosabb kockázati pontszámok és felügyeleti eszközök egyetlen műszerfalba történő összevonásával támogatja a gyorsabb, adatvezérelt döntéseket.

A különböző kockázati forgatókönyvekhez rendelkezésre álló nyolc pontszám segítségével a platform lehetővé tette az Entrepay számára, hogy a fájdalmas pontjaik szempontjából legfontosabb öt alapvető pontszámra - Kereskedői csalási kockázat, Kereskedői pénzügyi kockázat, Alternatív személyazonosság, Szellemkereskedő és Túlzott csalás visszterhelés - összpontosítson, így segítve őket a rejtett fenyegetések felszínre hozásában és a gyorsabb és pontosabb fellépésben. Az Entrepay a stratégiája szempontjából legkritikusabb modulokat helyezte előtérbe, mint például a Merchant Monitoring és a Merchant Risk Predict Scores, miközben megtartotta a rugalmasságot, hogy további onboarding funkciókkal, például a MID Check vagy az Onboard Risk Check funkcióval bővítse a tevékenységét.

Az eredmények azonnaliak és átalakítóak voltak. Az Acquirer Security Program révén az Entrepay a reaktív, kézi folyamatokról egy proaktív, adatvezérelt csalásvédelmi rendszerre váltott. A platform felszínre hozta a magas kockázatú, fizikai jelenlét nélkül havi 50 000 és 800 000 közötti tranzakciót lebonyolító szervezeteket, valamint olyan illegális hitelkártya-kifizetési rendszereket, amelyek korábban észrevétlenül maradtak.

Ahogy a megoldás az Entrepay napi munkafolyamatának részévé vált, a vállalat az időigényes esetek felülvizsgálatáról áttért a pontszám-alapú priorizálásra, így a csalás elleni csapatok a legsürgősebb fenyegetésekre koncentrálhattak. A korábban hónapokig tartó csalárd kereskedőket most egy-két héten belül azonosították és deaktiválták.

A fejlett mutatók, például a Ghost Merchant pontszámok, a kereskedői kategóriakódok eltérése és a visszaterhelési minták segítségével a csapat 25% -val javította a felismerési pontosságot, és a megoldási időt hónapokról napokra csökkentette. Ma a jelzett esetek 90% a kereskedő kizárását eredményezi - ez a pontos pontozásnak és a gyors intézkedésnek köszönhető. Ezek a nyereségek közvetlenül üzleti eredményekben mutatkoztak meg: csökkentek a visszaterhelések, ami védte a bevételt, javult a piaci bizalom és erősödött a fizetési ökoszisztémán belüli szabályozási helyzet.

A Mastercard Acquirer Security Program prediktív pontozása az Entrepay csalási stratégiájának központi elemévé vált - segít a csapatnak gyorsabban azonosítani a nagy kockázatú kereskedőket, és még a veszteségek bekövetkezése előtt cselekedni. Azoknak a vállalatoknak, amelyek a csalások korábbi felderítését, a vizsgálati idő csökkentését és a csalási stratégiájuk megerősítését tervezik, érdemes megfontolniuk a Mastercarddal való partnerséget.