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Blockchain

16. Mai 2022

 

Paxos geht davon aus, dass die Finanzwelt von digitalen Vermögenswerten dominiert werden wird. So geht's

Das Unternehmen nutzt seine regulierte Infrastruktur nun für ein Pilotprogramm mit Mastercard, bei dem Stablecoins in Dollar umgetauscht werden, damit digitale Währungen an mehr Orten ausgegeben werden können.

Walter Hessert, links, mit Alex Guttler, Vizepräsident für Geschäftsentwicklung, in der Paxos-Zentrale im Flatiron District von New York City. (Bildnachweis: Ben Fox Rubin)

Ben Fox Rubin

Vice President,

Global Communications,

Mastercard

Als PayPal seinen Hunderten von Millionen Nutzern den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen ermöglichen wollte, wandte es sich an Paxos, um dies zu realisieren. Facebooks Novi hat Paxos beauftragt, Geldtransfers in digitalen Währungen zwischen Guatemala und den USA zu ermöglichen. Das Unternehmen verband seine Krypto-Wallet-Dienste mit dem Zahlungsnetzwerk von Mastercard, um Nutzern die einfache Umwandlung ihrer Kryptowährungen in Dollar zu ermöglichen, damit sie diese überall dort ausgeben können, wo Zahlungskarten akzeptiert werden. Und wenn Interactive Brokers … Sie verstehen schon.

Paxos, eine regulierte Blockchain-Infrastrukturplattform mit Sitz in Manhattan, hat sich schnell zu einem integralen Bestandteil der Etablierung digitaler Assets im Mainstream entwickelt und nutzt sein Know-how sowohl in der Zahlungsinfrastruktur als auch in der staatlichen Regulierung, um einer wachsenden Zahl von Unternehmen dabei zu helfen, digitale Assets in ihr Portfolio aufzunehmen.

Wenn Sie schon einmal einen Dienst für digitale Vermögenswerte genutzt haben, wie beispielsweise den Kryptohandel von Venmo, dann ist es Paxos, das im Hintergrund die eigentliche Arbeit erledigt, um Ihre Transaktionen zu ermöglichen. Und das Startup sagt, es stehe erst am Anfang.

Es ist bei weitem nicht der bekannteste Name im Bereich digitaler Assets – sein Logo prangt nicht an einem Sportstadion und es wurden keine Super-Bowl-Werbespots ausgestrahlt. Paxos verfolgt jedoch eine große Vision: Das Unternehmen sieht eine Zukunft, in der nahezu alle Vermögenswerte – Aktien, Anleihen, Derivate, nicht nur Kryptowährungen – auf Blockchain-Technologie basieren.

„Alle globalen Vermögenswerte – heute sind das fast 700 Billionen Dollar an Vermögenswerten wie Gold, Aktien, Immobilien, Kunst – werden im Laufe der Zeit auf die Blockchain umgestellt werden“, sagte Walter Hessert, Strategiechef bei Paxos, in einem kürzlich geführten Interview im Büro von Paxos. „Und wir bauen die Infrastruktur auf, um dieses Plattform-Upgrade zu ermöglichen.“

Walter Hessert, Strategiechef von Paxos, sagt, das Unternehmen baue die Infrastruktur auf, um die Billionen von Dollar an Finanzvermögen zu unterstützen, die eines Tages auf der Blockchain gespeichert werden. (Foto: Ben Fox Rubin)

Warum sollte es die Menschen also kümmern, ob ihr Geld auf der Blockchain basiert? Denn diese Technologie habe das Potenzial, so Hessert, sofortige Zahlungen zu ermöglichen, die rund um die Uhr verfügbar seien. Durch diese Modernisierung des Finanzsystems könnte sichergestellt werden, dass Sie eine Zahlung sofort erhalten, nicht erst einen Tag oder eine Woche später. Es könnte auch mehr Menschen Zugang zu grundlegenden Finanzdienstleistungen ermöglichen, wobei Blockchain-basierte digitale Geldbörsen eine neue Option für die Menschen jenseits eines traditionellen Bankkontos darstellen würden. Für Unternehmen und Fintechs könnte das mehr Kunden bedeuten.

Die Partnerschaften von Paxos mit PayPal, Interactive Brokers, Mercado Libre und anderen geben einen ersten Hinweis darauf, wie diese Zukunft aussehen könnte. Es liegt natürlich noch ein langer Weg vor uns. Die Blockchain-Technologie steuert heute nur einen winzigen Teil des Finanzsystems, daher müssen diesen großen Versprechen auch zahlreiche konkrete Maßnahmen folgen, damit diese Veränderungen Realität werden.

Oliver Bussmann, Geschäftsführer des Beratungsunternehmens Bussmann Advisory, prognostiziert, dass Blockchain-basierte Vermögenswerte in den nächsten fünf Jahren deutlich häufiger anzutreffen sein werden, da diese Entwicklung an Dynamik gewinnt und Anleihen, börsennotierte Aktien und Eigenheimaktien im Wert von Billionen von Dollar in Blockchain-basierte Netzwerke integriert werden.

Wenn diese Zukunft eintritt, sagt er, dann ist Paxos in einer hervorragenden Position.

„Paxos ist einer der wenigen Anbieter, der sowohl die Cash- als auch die Assetseite abdeckt“, sagt Bussmann, dessen Unternehmen Finanzinstitute zu neuen Technologien berät. „Er ist einer der wenigen Spieler, die beides können.“

Alles begann mit Pferden

Das Büro von Paxos erstreckt sich über zwei Etagen in einem Hochhaus im Flatiron District, im Herzen der ständig wachsenden Startup-Szene Manhattans. Am Eingang befindet sich eine große Pflanzenwand und ein Gemeinschaftsraum mit kniehohen Bücherregalen, die mit Finanzbüchern wie „Der Milliardär, der keiner war“ gefüllt sind. Die Wände des offenen Büroraums sind mit farbenfrohen Motivationssprüchen verziert – „Sei ein Eigentümer“. Aufgrund der technikorientierten Wurzeln von Paxos gibt es in einem Bereich Cornhole, Tischtennis und einen langen Tisch voller Legosteine.

In einem nahegelegenen Konferenzraum sitzend, erzählt Hessert, wie er und einige seiner Brüder bei Paxos gelandet sind. (Ja, er ist einer von sechs Brüdern, und drei von ihnen arbeiten bei dem Startup.)

Im Jahr 2013 gründeten Hessert und seine Brüder Tom und Bill die Wettseite Derby Jackpot für Pferderennen. Die Erfahrungen erwiesen sich als äußerst relevant für ihre jetzige Tätigkeit im Finanzdienstleistungssektor, da die Glücksspielbranche stark reguliert ist und sie viel Zeit für die Entwicklung ihrer Zahlungssysteme aufwenden mussten.

„Ich wollte nicht tatenlos zusehen.“ Wenn dieser Bereich und diese Technologie wirklich ein Teil unseres aller Lebens werden, möchte ich an nichts anderem arbeiten.“

Walter Hessert

Er wurde bereits 2012, einige Jahre nach der Einführung des digitalen Tokens, auf Bitcoin aufmerksam und verfolgte die Entwicklung der Kryptoindustrie weiterhin. Doch erst 2018 begann er, sich nach einer neuen Möglichkeit im Bereich digitaler Assets umzusehen.

„Ich wollte nicht tatenlos zusehen“, sagt er. „Wenn dieser Bereich und diese Technologie wirklich ein Teil unseres aller Lebens werden, möchte ich an nichts anderem arbeiten, weil ich dann schon sechs Jahre lang zu nah dran bin.“

Er lernte Charles Cascarilla, CEO und Mitbegründer von Paxos (der Name stammt aus der Informatik: Paxos ist ein Protokoll zur Konsensfindung), kennen und schloss sich dem Team zusammen mit seinen Brüdern Tom und Patrick an. Die Familie Hessert ist weiterhin Eigentümerin von Derby, das noch immer in Betrieb ist.

Zu den Produkten von Paxos gehört ein Stablecoin, der Pax-Dollar; ein Token kann für 1 US-Dollar gekauft oder eingelöst werden. Diese Token werden heutzutage typischerweise für den Handel zwischen Kryptowährungen wie Bitcoin und Fiatwährungen wie dem US-Dollar verwendet. Paxos erzielt Einnahmen aus Gebühren, die bei Transaktionen zum Kauf und Verkauf von Kryptowährungen erhoben werden, sowie aus Erträgen aus seinen Bargeldreserven und der Verwahrung von Kryptowährungen für Kunden.

Paxos hat jahrelang an seiner Zahlungs- und Regulierungsinfrastruktur gearbeitet, unter anderem durch die Zulassung als Treuhandgesellschaft in New York im Jahr 2015 und den Erhalt einer Lizenz für digitale Zahlungen in Singapur Anfang dieses Jahres – seltene Schritte in einer Branche für digitale Vermögenswerte, in der es an Aufsicht mangelt. Nach all dieser Arbeit schloss das Unternehmen eine Reihe bedeutender Verträge mit Partnern ab, gerade als Kryptowährungen im Jahr 2020 enorme Aufmerksamkeit erregten, gefolgt von der Explosion von Non-Fungible Tokens (NFTs) für einzigartige digitale Kunstwerke, Sammlerstücke und andere Objekte.

Paxos nutzt seine regulierte Infrastruktur nun für ein Pilotprogramm mit Mastercard, bei dem Stablecoins in Dollar umgetauscht werden, um Krypto-Enthusiasten die Möglichkeit zu geben, ihre digitalen Währungen an mehr Orten auszugeben.

„Digitale Vermögenswerte wie Ethereum und NFTs haben offensichtlich das Interesse der Menschen geweckt, aber einige der wichtigsten Aspekte der Blockchain-Welt sind die Dinge, die die meisten Menschen nicht sehen“, sagt Raj Dhamodharan, globaler Leiter für Krypto und Blockchain bei Mastercard. „Es ist großartig, mit Partnern wie Paxos zusammenzuarbeiten, um diese Infrastruktur aufzubauen und das Potenzial der Blockchain-Technologie wirklich auszuschöpfen.“

Der gesamte Kryptowährungsmarkt hat mittlerweile einen Wert von rund 2 Billionen Dollar, mehr als doppelt so viel wie Anfang letzten Jahres. Hessert geht davon aus, dass der Markt weiter wachsen wird, da immer mehr Menschen den Wert der Blockchain-Technologie erkennen.

„Es ist ein offeneres System, es ist ein zugänglicheres System“, sagt er. „Dies sind einige der Wertversprechen, die den Wandel jetzt anstoßen.“