Mastercard gab heute seine Teilnahme an einem vom Eurosystem geleiteten Pilotprojekt bekannt, das in Zusammenarbeit mit der Danmarks Nationalbank und der Sveriges Riksbank auf der TARGET Instant Payment Settlement (TIPS)-Plattform durchgeführt wird und sofortige grenzüberschreitende Zahlungen (TIPS X-CCY) testet. Die Teilnahme an dem Pilotprojekt stellt einen wichtigen Meilenstein in der Strategie von Mastercard dar, direkte Verbindungen zu Zahlungsinfrastrukturen aufzubauen, und zeigt, wie sofortige grenzüberschreitende Zahlungen auf Infrastrukturebene sofort ausgeführt und abgewickelt werden können.

Im Rahmen des Pilotprojekts gehörte Mastercard Move, die globale Geldtransferplattform des Unternehmens, zu den ersten Teilnehmern, die Transaktionen mithilfe der länderübergreifenden Pilotfunktion verarbeiteten. Zahlungen wurden atomar zwischen Euro und dänischen Kronen abgewickelt, was bedeutet, dass beide Währungsgeschäfte gleichzeitig abgeschlossen wurden, was dazu beiträgt, das Abwicklungsrisiko zu verringern.

• Für Banken und Fintechs: Das Pilotprojekt demonstriert ein effizienteres Modell für die Abwicklung grenzüberschreitender Zahlungen, das Echtzeit-Ausführung mit der Abwicklung in Zentralbankgeld kombiniert. Durch die Ermöglichung des Zugangs zur Zentralbankinfrastruktur, ohne dass eine eigene direkte Konnektivität unabhängig aufgebaut und verwaltet werden muss, reduziert dies die Integrationskomplexität, verbessert das Liquiditätsmanagement, verringert das Finanzierungsrisiko und ermöglicht vorhersehbarere, transparentere Zahlungsergebnisse.

• Für Zentralbanken und Regierungen: Die Teilnahme von Mastercard zeigt, dass regulierte Nicht-Bank-Zahlungsdienstleister sicher und effektiv auf Infrastrukturebene agieren können, im Einklang mit der EZB-Governance, den EPC-Regelwerken und den ISO 20022-Standards. Das Pilotprojekt unterstützt die Bemühungen des öffentlichen Sektors, grenzüberschreitende Zahlungen zu modernisieren, die Resilienz zu stärken und den Zugang zu Instant-Payment-Systemen im Einklang mit der G20-Roadmap zur Verbesserung grenzüberschreitender Zahlungenzu erweitern.

„Dieses Pilotprojekt zeigt, wie grenzüberschreitende Zahlungen die Geschwindigkeit, Sicherheit und Transparenz nationaler Zahlungen erreichen können,“ sagte Pratik Khowala, globaler Leiter der Transferlösungen bei Mastercard. „Es deutet auf ein neues Modell hin, bei dem Zahlungen grenzüberschreitend und währungsübergreifend mit weniger Zwischenhändlern und größerer Vorhersehbarkeit abgewickelt werden können.“

„Für Mastercard Move ist dies ein entscheidender Schritt beim Aufbau einer direkten Konnektivität zu Zahlungsinfrastrukturen, auf die sich unsere Bank-, Fintech- und Partner aus dem öffentlichen Sektor verlassen können. Es zeigt auch einen klaren Weg auf, während wir auf zusätzliche Schemata, Währungen und Korridore expandieren.“

Das Pilotprojekt umfasste die erfolgreiche Durchführung von ein- und ausgehenden Transaktionsflüssen im Rahmen des One Leg Out Instant Credit Transfer (OCT Inst)-Schemas, wobei Mastercard aktiv die Rollen des Zahlungsdienstleisters für den Eingangs- und Ausgangsverkehr in einer währungsübergreifenden Konfiguration übernahm. Dies validierte die vollständige End-to-End-Verarbeitung grenzüberschreitender Zahlungen von der Initiierung bis zur endgültigen Abwicklung und zeigt, wie Mastercard Move sein globales Netzwerk durch tiefere Integration in Zahlungsinfrastrukturen erweitert.

Das Pilotprojekt baut auf dem breiteren Ansatz von Mastercard Move auf, der globale Netzwerkkapazitäten mit direktem Zugang zu Zahlungsinfrastrukturen kombiniert, was effizientere, widerstandsfähigere und interoperablere grenzüberschreitende Zahlungslösungen ermöglicht. 

Mastercard Move ermöglicht Banken, Unternehmen, Fintechs und anderen Zahlungsdienstleistern – und deren Kunden – Geldmittel schnell, sicher und transparent zu senden und zu empfangen. Aufbauend auf den vertrauenswürdigen Karten- und Nicht-Karten-Netzwerken von Mastercard unterstützt es nationale und internationale Überweisungen in über 200 Ländern und Gebieten und in über 150 Währungen, mit Verbindungen zu Bankkonten, digitalen Geldbörsen, Karten und Bargeldendpunkten.