Unterstützung von Kreditgebern durch schnellere, intelligentere und persönlichere Einblicke mit Mastercard Credit Intelligence

Mastercard hat heute Mastercard Credit Intelligence vorgestellt, eine Reihe von Lösungen, die Kreditgebern schnellere, intelligentere und umfassendere Einblicke bieten sollen, die ihnen helfen, Verbraucher und kleine Unternehmen besser zu bedienen.

Mastercard Credit Intelligence nutzt das vertrauenswürdige Netzwerk und die firmeneigenen Erkenntnisse von Mastercard und bietet fortschrittliche Analysen, um Kreditgebern eine erweiterte und transparentere Entscheidungsfindung zu ermöglichen — was Türen zu umfassenderen Finanzierungsmöglichkeiten öffnet. Die Lösung ist derzeit in ausgewählten Märkten verfügbar.*  

Der Zugang zu Krediten ist ein Wachstumskatalysator — er hilft Einzelpersonen, eine Hypothek aufzunehmen und ein Eigenheim zu kaufen, oder unterstützt ein kleines Unternehmen. Mit Mastercard Credit Intelligence schafft Mastercard mehr dieser Möglichkeiten, indem es Kreditgebern hilft, den Zeitaufwand für die Analyse und Anpassung von versicherungstechnischen Entscheidungen zu reduzieren. Wenn ein Kreditgeber diese Informationen mit anderen Quellen wie der Kredithistorie von Auskunfteien und Telekommunikationsdaten kombiniert, kann er sich ein umfassenderes Bild des Kreditnehmers machen.  

„Eine gesunde digitale Wirtschaft ist inklusiv — und mit den richtigen Erkenntnissen, unserem vertrauenswürdigen Netzwerk und unserer umfassenden Expertise können wir neue Möglichkeiten für Verbraucher und kleine Unternehmen schaffen, die bisher vielleicht übersehen wurden“, sagte Kaushik Gopal, Executive Vice President, Business & Market Insights, Mastercard. „Gemeinsam mit unseren Partnern gestalten wir die Kreditvergabe intelligenter, individueller und sicherer – und tragen damit dazu bei, mehr Akteure für die digitale Wirtschaft zu gewinnen.“

Das bedeutet zum Beispiel, dass eine Bank, die einen Kredit von einem 25-Jährigen mit einer dünnen Kreditakte prüft, mit der Erlaubnis des Antragstellers auf Informationen über das Mastercard-Netzwerk zugreifen kann — wie Transaktionsarten, Kategorien und Identitätssignale. Dies hilft dem Kreditgeber, seinen Blick auf die finanzielle Situation des Antragstellers zu erweitern und möglicherweise unvorhergesehene Möglichkeiten aufzudecken. In ähnlicher Weise kann ein Kreditgeber, der ein kleines Unternehmen bewertet, das einen neuen Standort eröffnen möchte, eine Bewertung von Mastercard erhalten, die historische Transaktionsinformationen beinhaltet, die in herkömmlichen Bewertungen normalerweise nicht zu finden sind.

Mastercard Credit Intelligence treibt die globale Dynamik an — mit Partnerschaften in den USA, den Philippinen, den Vereinigten Arabischen Emiraten, Australien und Brasilien, die intelligentere und schnellere Kreditvergabemöglichkeiten eröffnen. 

Der brasilianische Acquirer Stone nutzt die Suite jetzt, um die Lösungen zu stärken, die er seinem Händlerkundenstamm anbietet, und unterstützt so nachhaltiges Wachstum für lokale kleine und mittlere Unternehmen. 

„Intelligentere und effizientere Kreditlösungen sind unerlässlich, um Mehrwert für unsere kleinen und mittelständischen Geschäftskunden zu schaffen, die auf nachhaltige und verlässliche Kredite angewiesen sind“, sagte ein Sprecher von Stone. „Unsere Zusammenarbeit mit Mastercard hilft uns, unser Angebot zu erweitern und zu kuratieren — und so eine stärkere finanzielle Inklusion auf dem gesamten Markt zu unterstützen.“

In den USA verbessert das Open-Finance-Programm von Mastercard die Versicherungsmöglichkeiten für Kleinunternehmen weiter, indem genehmigte Finanzinformationen, einschließlich Cashflow-Analysen und Einblicke in Zahlungsrisiken, nahtlos integriert werden. Durch die zusätzliche Ansicht erhalten Kreditgeber einen umfassenden Überblick über die finanzielle Situation eines kleinen Unternehmens.

„Sicher autorisierte Daten sind der Eckpfeiler von Open Finance — sie fördern nicht nur neue Finanzerfahrungen, sondern stärken auch traditionelle Erfahrungen wie die Kreditvergabe an kleine Unternehmen“, sagte Jess Turner, Executive Vice President, Global Head of Open Finance and Developer Experience, Mastercard. „Durch die Zusammenarbeit mit unseren Partnern und den intelligenten Einsatz alternativer Daten können wir kleine Unternehmen in die Lage versetzen, zu gründen, zu wachsen und erfolgreich zu sein.“

Mastercard lädt Finanzinstitute, Fintechs, Auskunfteien und Technologiepartner ein, gemeinsam die Zukunft inklusiver Kreditvergabe zu gestalten. Mastercard Credit Intelligence-Lösungen für Verbraucher und kleine Unternehmen in verfügbaren Märkten sind ab sofort auf Mastercard Developers verfügbar. Dort können Entwickler und Partner auf die vollständige Dokumentation und behördengestützte Tools zugreifen, um eine vereinfachte, nahtlose API-Integration zu unterstützen.