Mastercard hat heute Mastercard Credit Intelligence vorgestellt, eine Reihe von Lösungen, die Kreditgebern schnellere, intelligentere und umfassendere Einblicke ermöglichen sollen, damit sie Verbraucher und kleine Unternehmen besser bedienen können.

Mastercard Credit Intelligence nutzt das bewährte Netzwerk und die firmeneigenen Erkenntnisse von Mastercard und liefert fortschrittliche Analysen, um Kreditgebern eine umfassendere und transparentere Entscheidungsfindung zu ermöglichen – und eröffnet so neue Finanzierungsmöglichkeiten. Die Lösung ist derzeit in ausgewählten Märkten verfügbar.*  

Der Zugang zu Krediten ist ein Katalysator für Wachstum – er hilft Einzelpersonen, eine Hypothek aufzunehmen und ein Haus zu kaufen, oder er beflügelt kleine Unternehmen. Mit Mastercard Credit Intelligence schafft Mastercard mehr solcher Möglichkeiten, indem es Kreditgebern hilft, den Zeitaufwand für die Analyse und Anpassung von Kreditentscheidungen zu reduzieren. Wenn ein Kreditgeber diese Informationen mit anderen Quellen wie der Kredithistorie von Auskunfteien und Telekommunikationsdaten kombiniert, kann er sich ein umfassenderes Bild des Kreditnehmers machen.  

„Eine gesunde digitale Wirtschaft ist eine inklusive Wirtschaft – und mit den richtigen Erkenntnissen, unserem vertrauenswürdigen Netzwerk und unserer profunden Expertise können wir neue Möglichkeiten für Verbraucher und kleine Unternehmen schaffen, die bisher möglicherweise übersehen wurden“, sagte Kaushik Gopal, Executive Vice President, Business & Market Insights, Mastercard. „Gemeinsam mit unseren Partnern gestalten wir die Kreditvergabe intelligenter, individueller und sicherer – und tragen damit dazu bei, mehr Akteure für die digitale Wirtschaft zu gewinnen.“

Dies bedeutet beispielsweise, dass eine Bank, die einen Kreditantrag eines 25-Jährigen mit geringer Kredithistorie prüft, mit Zustimmung des Antragstellers auf Einblicke in das Mastercard-Netzwerk zugreifen kann – wie etwa Transaktionsarten, Kategorien und Identitätssignale. Dies hilft dem Kreditgeber, seinen Blick auf die finanzielle Situation des Antragstellers zu erweitern und möglicherweise unvorhergesehene Möglichkeiten aufzudecken. In ähnlicher Weise kann ein Kreditgeber, der ein kleines Unternehmen bewertet, das einen neuen Standort eröffnen möchte, eine Bewertung von Mastercard einholen, die Einblicke in historische Transaktionen enthält, die in herkömmlichen Bewertungen normalerweise nicht zu finden sind.

Mastercard Credit Intelligence treibt die globale Dynamik voran – mit Partnerschaften in den USA, den Philippinen, den VAE, Australien und Brasilien, die intelligentere und schnellere Kreditvergabemöglichkeiten eröffnen. 

Der brasilianische Acquirer Stone nutzt die Suite nun, um die Lösungen, die er seinen Händlerkunden anbietet, zu stärken und so ein nachhaltiges Wachstum für lokale kleine und mittlere Unternehmen zu unterstützen. 

„Intelligentere und effizientere Kreditlösungen sind unerlässlich, um Mehrwert für unsere kleinen und mittelständischen Geschäftskunden zu schaffen, die auf nachhaltige und verlässliche Kredite angewiesen sind“, sagte ein Sprecher von Stone. „Unsere Zusammenarbeit mit Mastercard hilft uns, unser Angebot zu erweitern und zu optimieren – und so eine größere finanzielle Inklusion auf dem gesamten Markt zu fördern.“

In den USA verbessert Mastercards Open-Finance-Programm die Möglichkeiten der Kreditvergabe an kleine Unternehmen zusätzlich durch die nahtlose Integration von freigegebenen Finanzinformationen, einschließlich Cashflow-Analysen und Erkenntnissen zum Zahlungsrisiko. Durch die zusätzliche Ansicht erhalten Kreditgeber einen umfassenden Überblick über die finanzielle Situation eines kleinen Unternehmens.

„Sicher zugängliche Daten sind der Grundstein für Open Finance – sie ermöglichen nicht nur neue Finanzerlebnisse, sondern stärken auch traditionelle wie die Kreditvergabe an kleine Unternehmen“, sagte Jess Turner, Executive Vice President und Global Head of Open Finance and Developer Experience bei Mastercard. „Durch die Zusammenarbeit mit unseren Partnern und den intelligenten Einsatz alternativer Daten können wir kleine Unternehmen in die Lage versetzen, zu gründen, zu wachsen und erfolgreich zu sein.“

Mastercard lädt Finanzinstitute, Fintechs, Kreditauskunfteien und Technologiepartner ein, sich an den Bemühungen zur Gestaltung der Zukunft inklusiver Kreditvergabe zu beteiligen. Die Mastercard Credit Intelligence-Lösungen für Verbraucher und kleine Unternehmen in den verfügbaren Märkten sind ab sofort auf Mastercard Developers verfügbar. Dort erhalten Entwickler und Partner Zugriff auf die vollständige Dokumentation und agentenbasierte Tools, die eine vereinfachte und nahtlose API-Integration ermöglichen.