Betrüger nutzen heutzutage mehr denn je die neuesten Technologien wie KI aus, um Menschen zu täuschen. Laut FBI verloren die Menschen in den Vereinigten Staaten allein im Jahr 2023 12,5 Milliarden Dollar durch Internetbetrug. In Großbritannien waren Betrüger in der ersten Hälfte des Jahres 2023 für fast 1,4 Millionen Diebstähle verantwortlich – das entspricht einem Diebstahl alle 12 Sekunden.  

Um der wachsenden Bedrohung durch Betrug entgegenzuwirken, kündigte Mastercard heute Scam Protect an, eine Suite spezialisierter Lösungen, die auf modernsten KI-Technologien basieren und dabei helfen, Betrug zu erkennen und zu verhindern. Mastercard arbeitet auch mit Organisationen aus dem gesamten Ökosystem zusammen, um Betrug zu bekämpfen.

„Betrüger nutzen neue Technologien aus, sodass ihre Täuschungs- und Identitätsbetrug für Verbraucher immer schwieriger zu erkennen ist“, sagte Chris Reid, EVP of Identity Solutions, Mastercard. „Aufbauend auf unseren Innovationen im Bereich KI und wichtigen Partnerschaften unterstützen wir Finanzinstitute mit Erkenntnissen, um Betrugsfälle besser zu erkennen und zu verhindern, und helfen gleichzeitig den Verbrauchern, zu lernen, wie sie diese erkennen können.“ Dieser ganzheitliche Ansatz bedeutet, dass mehr Menschen geschützt werden und das Vertrauen in unsere digitale Welt gestärkt wird.“

KI-GEFÄHRDETE IDENTITÄTSLÖSUNGEN

Durch die Kombination seiner Identitäts-, Biometrie-, KI- und Open-Banking-Funktionen kann Mastercard dazu beitragen, Verbraucher im gesamten Spektrum an Betrügereien zu schützen, von kartenbasierten und Konto-zu-Konto-Zahlungen bis hin zu betrügerischen Kontoeröffnungen.

• Mastercard Identity hilft dabei, während des gesamten Lebenszyklus eines Kontos zu überprüfen, ob jemand der ist, für den er sich ausgibt. Dies ist von entscheidender Bedeutung, da Betrüger Konten eröffnen oder übernehmen, um auf betrügerische Weise Kredite zu beantragen, sogenannte „Mule“-Bankkonten einzurichten, um gestohlene Gelder zu erhalten, oder sich unter falscher Identität als jemand anderes auszugeben.
  
  
• Von dem Moment an, in dem eine Zahlung von Konto zu Konto oder per Karte veranlasst wird, kann die Verhaltensbiometrie von Mastercard auf physische Interaktionen zwischen Geräten zugreifen, um jedes ungewöhnliche Verhalten zu erkennen, wie z. B. das Zögern beim Tippen oder bei der Interaktion mit der Website oder App.
  
  
• Speziell für Konto-zu-Konto-Zahlungen in Echtzeit bietet die Lösung Consumer Fraud Risk von Mastercard Banken die Informationen, die sie benötigen, um Zahlungen an Betrüger zu erkennen und zu verhindern. Jetzt live im Vereinigten Königreich mit 10 großen Banken, nutzt Consumer Fraud Risk KI und Mastercards einzigartige Sicht auf Kontotransaktionen, um Banken zu helfen, in Echtzeit einzugreifen und eine Zahlung an einen Betrüger zu stoppen, bevor Geld überwiesen wird.
  
  
• Wenn ein Verbraucher eine kontobasierte Zahlung von seinem Bankkonto aus veranlasst, ermöglicht Mastercard die Kontovalidierung, um die Kontoinhaberschaft zu bestätigen und Identitätsdaten in Echtzeit über Mastercard Open Banking zu validieren, das auf dem sicheren Austausch von Daten basiert, die vom Verbraucher autorisiert wurden, um reibungslose und sichere Zahlungen zu ermöglichen.

Branchenkooperation

Mastercard arbeitet auch mit Organisationen aus dem gesamten Ökosystem zusammen, um Betrug zu bekämpfen, seine Auswirkungen zu mindern und Verbraucher aufzuklären.

Telekommunikation

Mastercard arbeitet mit Verizon zusammen, um der wachsenden Betrugsgefahr zu begegnen. Heute ermöglicht Verizon dank seiner leistungsstarken Netzwerkinfrastruktur fortschrittliche Datenanalysen und Erkenntnisse und erstellt maßgebliche Forschungsberichte wie den Verizon Data Breach Investigations Report (DBIR), der von Unternehmen genutzt wird, um neue Cybersicherheitsbedrohungen zu verstehen und ihnen entgegenzuwirken. Mit seinem Produkt „Call Filter“ hat Verizon außerdem über 80 Millionen Verbraucher vor über 20 Milliarden unerwünschten Spam- und Betrugsanrufen geschützt.

Mastercard und Verizon bauen auf ihrer langjährigen Partnerschaft auf. Sie werden gemeinsam an neuen Lösungen arbeiten, um Verbraucher vor Betrugsversuchen über verschiedene Angriffskanäle hinweg zu schützen. Durch die Kombination der Identitätsinformationen von Mastercard mit den robusten Netzwerktechnologien von Verizon können neue fortschrittliche Tools entwickelt werden, um Betrüger genauer zu blockieren.

„Die Sicherheitslandschaft entwickelt sich ständig weiter, ebenso wie die Techniken der Betrüger, aber eine Konstante ist das Social Engineering – die Nutzung von Textnachrichten und Telefonanrufen, um Menschen zu nötigen“, sagte Kyle Malady, CEO von Verizon Business. „Verizon und Mastercard setzen sich gemeinsam dafür ein, Verbraucher vor Sicherheitsbedrohungen zu schützen. Durch die Bündelung unserer Expertise entwickeln wir Lösungen, um Betrüger zu identifizieren und zu stoppen, bevor sie Kontakt aufnehmen.“

Finanzinstitute

Banken im Vereinigten Königreich, einschließlich NatWest, sind die ersten auf der ganzen Welt, die die KI-gestützte Lösung für Verbraucherbetrug von Mastercard nutzen, um Geldtransfers an Betrüger in Echtzeit zu erkennen und zu verhindern, und geben ihren Kunden gleichzeitig Sicherheit.  

„Betrugsmaschen, bei denen sich Menschen als andere ausgeben und dazu verleitet werden, in gutem Glauben Geld zu überweisen oder für Waren zu bezahlen, die sie für echt halten, benötigen weder einen Sicherheitsverstoß noch einen Hackerangriff.“ „Sie müssen ihr Opfer nur austricksen“, sagte Nick Elliot, Leiter der Abteilung für Zahlungsbetrug bei NatWest. „Mit der zunehmenden Raffinesse der Betrugsmaschen haben sich auch unsere Echtzeit-Überwachung und Betrugsprävention weiterentwickelt.“ Zusammen mit Mastercard nutzen wir die Macht der KI, um Zahlungen an Betrüger zu identifizieren und sie zu stoppen, bevor Geld verloren geht. In Kombination mit unserem Programm zur Verbraucheraufklärung und Beratung zu Vorsichtsmaßnahmen verbessern wir die Sicherheitsvorkehrungen für alle unsere Kunden.“

Nach dem Start im Jahr 2023 sind die ersten Anzeichen für die Auswirkungen von Consumer Fraud Risk sehr vielversprechend. Im vergangenen Jahr schätzte die TSB, dass die Summe der in Großbritannien verhinderten Betrugszahlungen innerhalb eines Jahres fast 100 Millionen Pfund betragen würde, wenn andere Banken ihre Leistung nachahmen würden.

Mastercard arbeitet auch mit Entersekt zusammen, einem globalen Unternehmen für Finanzauthentifizierung, das Mastercard Identity verwendet, um Finanzinstituten bei der Bekämpfung von Betrug zu helfen. Mithilfe der Verhaltensbiometrie von Mastercard ermöglicht Entersekt Banken, risikoreichere Transaktionen zu „verstärken“ und die Biometrie eines Absenders zu verifizieren, um die Transaktion zu authentifizieren. Dieser zusätzliche Schritt kann die Absender schützen, bevor die Gelder ihr Konto verlassen.

Verbraucherschutz

Die Wahrscheinlichkeit, dass Verbraucher auf einen Betrug hereinfallen, sinkt, wenn sie über die Mittel verfügen, diesen zu erkennen und zu bekämpfen. Mastercard ist ein unterstützendes Mitglied der Global Anti-Scam Alliance, die Verbraucher weltweit durch Aufklärungskampagnen vor Betrug schützt.

Zusammen mit der Global Anti-Scam Alliance wird Mastercard Wissen austauschen und gemeinsame Maßnahmen festlegen, um sich für sichere Arten der Transaktion, Interaktion und Verbraucherschutz einzusetzen. Als Teil der Allianz half Mastercard kürzlich beim Aufbau des Chapters Global Anti-Scam Alliance in Singapur, das Organisationen in der Region zusammenbringt, um gemeinsam an neuen Lösungen zum Verbraucherschutz zu arbeiten.

" Wir freuen uns, Mastercard in der Global Anti-Scam Alliance begrüßen zu dürfen „, sagte Jorij Abraham, Geschäftsführer der Global Anti-Scam Alliance. „Die Branchenexpertise und die innovative Technologie von Mastercard werden das Engagement unseres globalen Netzwerks unterstützen, Betrug zu stoppen und Verbraucher zu schützen. Wir freuen uns auf die weitere Zusammenarbeit bei der Aufklärung und Stärkung von Verbrauchern weltweit.“

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