Die Beschleunigung des Open Banking in Großbritannien

Open Banking verändert die Finanzlandschaft in Großbritannien und verbindet Verbraucher und Unternehmen auf neue und innovative Weise mit Finanzinstrumenten. Da die Akzeptanz von Open Banking immer weiter zunimmt, wollen wir einige wichtige Erkenntnisse und Statistiken näher betrachten, die diesen transformativen Prozess veranschaulichen.

Laut einer Mastercard-Umfrage unter Verbrauchern und Unternehmen aus dem Jahr 2024* verbinden bereits 70 % der britischen Verbraucher ihre Finanzkonten direkt mit Tools, die ihnen bei der Verwaltung verschiedener Finanzaufgaben helfen – obwohl nur 22 % der Verbraucher mit dem Begriff „Open Banking“ vertraut sind.

Auch die Wirtschaft begrüßt Open Banking mit offenen Armen. 75 % der befragten Unternehmen geben an, Open-Banking-Lösungen zu nutzen, und überwältigende 93 % glauben, dass die Dynamik des Open Banking in den nächsten fünf Jahren weiter zunehmen wird – ein deutlicher Hinweis auf die potenziellen langfristigen Auswirkungen des Open Banking auf die Finanzbranche.

Britische Verbraucher nutzen Open Banking für eine Vielzahl von Zwecken. Laut der Studie sind die drei häufigsten Anwendungsfälle: 

• Geld senden oder bezahlen an Freunde, Familie und Unternehmen (72%): Open Banking ermöglicht reibungslose Konto-zu-Konto-Zahlungen in Großbritannien und macht das Senden und Empfangen von Geld einfacher denn je. 
• Begleichung von Rechnungen (66%): Die Automatisierung von Rechnungszahlungen über Open-Banking-Plattformen vereinfacht das Finanzmanagement und gewährleistet pünktliche Zahlungen. 
• Bankdienstleistungen (66%): Open Banking verbessert das Nutzererlebnis durch die Bereitstellung effizienter und zugänglicher Banklösungen.

Was bewegt britische Verbraucher zur Nutzung von Open Banking? Die Mastercard-Studie zeigt, dass zu den wichtigsten Motivatoren Folgendes gehört: 

• Zeitersparnis (57%): Open-Banking-Lösungen optimieren Finanzprozesse und sparen den Verbrauchern wertvolle Zeit. 
• Reibungsloses Bezahlen (52%): Open Banking bietet Verbrauchern eine bequeme und sichere Zahlungsmöglichkeit. 
• Um Transaktionen zwischen Konten leichter nachverfolgen zu können (50%): Open Banking ermöglicht es Verbrauchern, Transaktionen über mehrere Konten hinweg mühelos zu verfolgen und bietet so einen klaren und umfassenden Überblick über ihre Finanzaktivitäten.

Die Zukunft des Open Banking in Großbritannien sieht vielversprechend aus. Ein signifikanter Anteil von 61 % der britischen Verbraucher hält es für sehr wahrscheinlich oder einigermaßen wahrscheinlich, dass sie Open Banking in Zukunft nutzen werden, was auf eine wachsende Akzeptanz und Begeisterung für dieses innovative Finanzsystem hindeutet. 

Die Studie zeigt ein großes Interesse daran, Open Banking auch für komplexere Zahlungsarten wie wiederkehrende Zahlungen zu nutzen. 84 % der befragten Unternehmen gehen davon aus, dass sie Open Banking für wiederkehrende Zahlungen nutzen werden, und 57 % der Verbraucher werden Open Banking voraussichtlich für Abonnements oder andere wiederkehrende Online-Käufe verwenden.

Bei Mastercard glauben wir daran, den Nutzern Wahlmöglichkeiten zu bieten, damit ihnen bei Zahlungs- und Datenlösungen immer ihre bevorzugte Option zur Verfügung steht – und wir verfügen sowohl über Open-Banking-Lizenzen für Account Information Service (AIS) als auch für Payment Initiation Service (PIS), um unsere Kunden beim Aufbau dieser Finanzdienstleistungen zu unterstützen. 

Wir sind außerdem stolz darauf , offizieller Lieferant der britischen Regierung zu sein und Mastercard damit die Möglichkeit zu geben, dem öffentlichen Sektor Großbritanniens einfache, sichere und intelligente Open-Banking-Lösungen anzubieten. 

 Da sich Open Banking ständig weiterentwickelt, verspricht es, sowohl Verbrauchern als auch Unternehmen noch mehr Effizienz, Komfort und Möglichkeiten zu bieten. Die zunehmende Verbreitung von Open Banking in Großbritannien ist nicht nur ein Trend, sondern ein grundlegender Wandel, der das Finanzökosystem umgestaltet und mehr Menschen in die digitale Wirtschaft einbindet. 

Bleiben Sie dran, wir werden die Fortschritte und Auswirkungen des Open Banking in Großbritannien weiterhin beobachten und darüber berichten. Die Reise hat gerade erst begonnen, und die Möglichkeiten sind grenzenlos.  

Um mehr über unsere Open-Banking-Lösungen in Großbritannien zu erfahren, klicken Sie hier, um unsere Website zu besuchen.   

*Mastercard Rise of Open Banking Report, erscheint voraussichtlich im Oktober 2024.