Fintech Automation (FTA) unterzeichnet eine Vereinbarung mit Finicity zur Nutzung von Open-Banking-Daten in einer Infrastructure-as-a-Service-Plattform.

Der Finanzdienstleistungssektor durchläuft eine rasante digitale Evolution, um mit den Bedürfnissen der digital aufgewachsenen Konsumenten Schritt zu halten. Der Anteil der Amerikaner, die täglich Fintech-Dienstleistungen nutzen, stieg von 37 % im Jahr 2020 auf 48 % im Jahr 2021. 

Der erste Schritt bei der Einführung einer neuen Fintech-App ist die Einrichtung eines neuen Kontos. Hier kann man die digital aufgewachsenen Konsumenten verlieren. Langsame und zeitaufwändige Hintergrundprüfungen, Zulassungsvoraussetzungen, ACH-Mikroeinzahlungen und unzureichende Kreditwürdigkeit sind allesamt große Reibungspunkte und können zum Abbruch des Kontoeröffnungsprozesses führen. Durch die Integration der Open-Banking-Daten von Finicity können Reibungsverluste durch sichere Kontoverifizierung reduziert und frustrierende Verzögerungen beseitigt werden. 

„Eine sichere Kontoeröffnung ist heutzutage für Finanzinstitute von entscheidender Bedeutung.“ „Open-Banking-Daten können die Reibungsverluste verringern und die Risiken mindern, die mit der Eröffnung eines digitalen Kontos verbunden sind“, sagte Andy Sheehan, Präsident und COO von Finicity, einem Unternehmen von Mastercard. „Die Integration der Open-Banking-Plattform von Finicity durch die FTA wird die Verbraucher noch stärker in die Lage versetzen, die Kontrolle über ihre Finanzdaten und ihre finanzielle Zukunft zu übernehmen.“

Die Vereinbarung mit Finicity ermöglicht es den Kunden der FTA, auf vom Verbraucher freigegebene Kontodaten zuzugreifen, um bei der Eröffnung neuer Konten eine sichere Kontovalidierung und -inhaberschaft zu gewährleisten. Dies ermöglicht es Verbrauchern, ihr Hauptkonto mit einem neuen Anlagekonto zu verknüpfen und dort Einzahlungen vorzunehmen. Es signalisiert das Ende langwieriger Validierungsmethoden wie Mikroeinzahlungen, deren Abwicklung Tage dauern kann, und minimiert das Risiko durch die Überprüfung der Inhaberschaft eines bestehenden Kontos.

„Die Integration von Daten aus dem Open-Banking-Netzwerk von Finicity, für die die Verbraucher ihre Einwilligung erteilt haben, vereinfacht die Kontoeröffnung und die Einzahlung von Kapital und macht sie sicherer, einfacher und schneller, wodurch die Abbruchrate bei der Kontoeröffnung für unsere Kunden sinkt“, sagte David Park, Gründer und CEO von FinTech Automation. „Das ist ein hervorragendes Beispiel dafür, wie Open Banking gleichzeitig das Angebot im Bankwesen und im Bereich des persönlichen Finanzmanagements sowie das Kundenerlebnis verbessern kann.“

Die FTA wird außerdem auf von Verbrauchern freigegebene Daten der Open-Banking-Plattform von Finicity zurückgreifen, um den Verbrauchern ein umfassendes Bild ihrer Finanzen über alle ihre Finanz- und Vermögenskonten hinweg zu vermitteln. Dies wird durch die Möglichkeit für Kunden erreicht, alle Transaktionen von ihrem Vermögenskonto in ihr persönliches Finanzmanagement-Tool herunterzuladen.

Die erste Ära der Fintech-Branche befasste sich damit, den Verbrauchern zu helfen, besser zu visualisieren, was mit ihrem Geld auf ihren verschiedenen Kontotypen geschieht. Im Wesentlichen geht es darum, für jedes einzelne Konto eine bessere Benutzererfahrung und Benutzeroberfläche zu schaffen und den Kunden so ein benutzerfreundlicheres Erlebnis zu bieten.

Während digitale Apps und Schnittstellen die Art und Weise, wie Verbraucher Finanzdienstleistungen erleben, verändert haben, haben sich die zugrunde liegenden Systeme, die diese Produkte und Dienstleistungen ermöglichen, nicht weiterentwickelt. Um dieser wachsenden Marktchance gerecht zu werden, bietet FTA mit seiner Open-Loop-FinServ-Infrastruktur-als-Service-Plattform Finanzinstituten und anderen Fintech-Unternehmen ein zentrales System für Bank-, Zahlungs- und Vermögensverwaltungsprozesse, das mehrere Finanzsektoren miteinander verbindet.

 Die FTA-Plattform kann in verschiedenen Finanzsektoren eingesetzt werden und trägt dabei die damit verbundene Komplexität, wodurch die Kosten und der Aufwand für die Entwicklung und den Einsatz von Finanzanwendungen reduziert werden. Die Plattform wird es Finanzinstituten und Fintech-Unternehmen ermöglichen, zusätzliche Dienstleistungen in ihr bestehendes Angebot zu integrieren, wodurch ein besseres Kundenerlebnis und die Chance auf höhere Rentabilität geboten werden.  

 Dies ermöglicht es den B2B-Kunden von FTA, die Last der Technologie auf FTA zu verlagern und sich stattdessen auf die Beziehungen zu ihren Kunden und das Angebot neuer Dienstleistungen zu konzentrieren. Eine schnelle, einfache und sichere Möglichkeit zur Einführung von Finanzdienstleistungen wie Bankgeschäften, Karten, Vermögensverwaltung und Zahlungsverkehr ist entscheidend für die Steigerung der Kundenbindung und des Umsatzes.

 Die Plattform der FTA bietet einen zentralen Zugangspunkt zu verschiedenen Kontotypen und Dienstleistungen über einen einzigen Einstiegspunkt. Darüber hinaus bietet es regulatorische Dienstleistungen, Compliance-Services und KYC/AML-Lösungen einheitlich an und stellt über eine einzige, sichere Integration mit der Open-Banking-Plattform von Finicity eine Reihe erstklassiger Anbieter zur Verfügung.

Mithilfe von Daten, die von Verbrauchern über die Open-Banking-Plattform von Finicity bereitgestellt werden, unterstützt FTA FamilyWealthTM, ein junges Unternehmen für persönliches Finanzmanagement und digitale Beratung, beim Ausbau seines wachsenden Angebots an digitalen Finanzdienstleistungen, die künstliche Intelligenz und Automatisierungsalgorithmen nutzen, um bessere finanzielle Entscheidungen für ihre Nutzer zu treffen. FamilyWealth analysiert Daten, um die Ausgabengewohnheiten, finanziellen Ziele und Risikotoleranz der Nutzer zu verstehen und erstellt ein Datenprofil, das zur Verbesserung der Entscheidungsfindung und zur Maximierung der finanziellen Leistungsfähigkeit dient. Zu den Finanzfunktionen gehören die automatische Überweisung von Geldern auf die renditestärksten Konten, die Automatisierung der Portfolioallokation und die Bezahlung von Rechnungen. Der Schlüssel zur Automatisierung der Finanzprozesse bei FamilyWealth liegt in Verbesserungen bei KI und Datenzugänglichkeit, beispielsweise bei Finanzdaten wie Schulden, Einkommen, Ausgaben und Investitionen. 

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