Sichere Kontoeröffnung ist der Schlüssel zum Erfolg in der digitalen Welt

In einer hypervernetzten Welt ist es schwer, eine Transaktion zu nennen, sei sie finanzieller oder anderer Natur, die länger als ein paar Augenblicke dauert. Ein Großteil unseres Geschäfts- und Privatlebens findet auf einem winzigen Handybildschirm statt. Sofortige Ergebnisse werden allgemein erwartet. Der Kauf eines Paars Schuhe, das Kommentieren eines Social-Media-Beitrags und das Bezahlen von Stromrechnungen gehören allesamt zum kontinuierlichen, ununterbrochenen Konsumverhalten der Verbraucher. Wenn es auf einem Bildschirm passiert, muss es jetzt, jetzt, jetzt sein. Die sichere Kontoeröffnung bildet da keine Ausnahme. Lässt man seine Kunden warten, sind sie weg. 

Die Kontoeröffnung sollte zwar nur Sekunden dauern, doch Probleme wie manuelle Uploads und Mikroeinzahlungen führen zu Verzögerungen. Finicity, ein Unternehmen von Mastercard, begegnet dieser neuen Realität mit Nachdruck und beseitigt Reibungspunkte bei der Kontoeröffnung, dem Onboarding und dem Finanzierungsprozess. Open Banking eröffnet Finanzinstituten neue Wege, die Kontoinhaberschaft zu überprüfen und Anmeldeinformationen zu authentifizieren. Konten werden innerhalb weniger Augenblicke eröffnet und aufgeladen, inklusive eines vollständigen Datenpakets mit Kontoinhabern, Details und Kontoständen. Dadurch entsteht die Wahrnehmung von Unmittelbarkeit, die der Endnutzer während seines gesamten Bildschirmtages erwartet.

Verständlicherweise ist das Gleichgewicht zwischen Risiko, Compliance und Kundenerlebnis heikel. Effizienz darf die Betrugsprävention nicht beeinträchtigen. Deshalb basiert die Zahlungslösung von Finicity auf einem zentralen Prinzip: Sicher bezahlen. Das bedeutet sichere und blitzschnelle Überprüfung der Kontodaten und des Kontostands. Finanzdienstleister können die Kontoinhaberschaft überprüfen und den Prozess vereinfachen, indem sie eine eigene Funktion zum Vorausfüllen der Anträge implementieren. Der Zugriff auf Bankkontodaten mit sofortiger Kontoverifizierung steigert die Anmeldezahlen, reduziert Gebühren wegen ungedeckter Schecks und senkt die Abbruchraten. Die Vernetzung ist auch dann nützlich, wenn Kunden bereits eine Geschäftsbeziehung zu einem Finanzinstitut haben, aber Geld transferieren oder zusätzliche Dienstleistungen in Anspruch nehmen möchten. Datendienste helfen Finanzinstituten, Kontodaten und Kontostände in Millisekunden zu überprüfen, damit sie Geld präzise und sicher transferieren können.

Während der COVID-19-Lockdowns im Jahr 2020 stiegen die Online-Betrugsangriffe um 250 %. Bei weitem handelte es sich bei der Mehrzahl der Fälle um Kontoübernahmebetrug, bei dem Betrüger Zugangsdaten und Kontoinformationen stehlen, um Gelder von den Kontoinhabern abzuzweigen. Diese Angriffe nahmen um sage und schreibe 650 % zu. Allein im Jahr 2020 verzeichnete die FTC Betrugsverluste in Höhe von 3,3 Milliarden US-Dollar für Verbraucher. Das Zusammentreffen von rasantem Wachstum im digitalen Bankwesen und einer neuen Welle unerfahrener Kunden schuf eine Gelegenheit für Kriminelle, diese auszunutzen. Finicity hat seine Zahlungslösung so konzipiert, dass diese Bedrohungen neutralisiert werden. Finicity Pay verwendet einen sicheren, tokenisierten Zugriff, der im Falle eines Hackerangriffs keine aussagekräftigen Daten liefert. Unser Kontoverifizierungsdienst identifiziert den Kontoinhaber sofort und präzise und verhindert so Kontoübernahmeversuche, bevor sie überhaupt beginnen können. Das Nutzererlebnis ist positiv, schnell und vor allem wird das Onboarding genau dann abgeschlossen, wenn der Kunde es abschließen möchte. 

• 95 % Marktabdeckung bei Direkteinzahlungskonten. Von den größten Finanzinstituten bis zu den kleinsten Kreditgenossenschaften – Finicity bietet Ihnen die passende Lösung. Erhalten Sie schnell zuverlässige Finanzdaten, die vom Verbraucher zu dessen Nutzen freigegeben wurden. Finicity ist branchenführend in Richtung direkter API-Verbindungen und unterzeichnet Datenzugriffsvereinbarungen mit den größten Finanzinstituten, Gehaltsabrechnungsdienstleistern und Vermögensverwaltungsgesellschaften.
• Künstliche Intelligenz und Deep Learning wurden hinzugefügt. Die Analyseschicht unserer Datendienste ermöglicht genaue und zuverlässige Zahlungen und Verifizierungen. Unsere zusätzlichen Erkenntnisse tragen dazu bei, Betrugsrisiken zu mindern, Zahlungsausfälle und Gebühren zu reduzieren, die Kundengewinnung zu ermöglichen und die Einhaltung von Vorschriften zu gewährleisten.

Die Open-Banking-Welle hat gerade erst begonnen. COVID-19 hat den Wandel hin zu digitalen Bankdienstleistungen, die schnellere und reibungslosere Möglichkeiten zum Einrichten neuer Konten, zum Geldtransfer und zum Bezahlen bieten, nur noch beschleunigt. Allein von Oktober 2020 bis August 2021 hat sich die Nutzung digitaler Banken als primärer Kontoinhaber bei der Generation Z und den Millennials verdoppelt. Open Banking ist das Rückgrat der Innovationen und Lifestyle-Optionen, die das Wachstum von Fintech-Apps vorantreiben.

Hier bietet Finicity ein differenziertes Nutzererlebnis. Als Innovationspartner kann das Entwicklungsteam von Finicity die besten Tools für Ihren individuellen Anwendungsfall identifizieren und Ihnen dabei die von den Verbrauchern geforderte Transparenz und Kontrolle bieten. Wenn sie das Gefühl haben, dass sie problemlos ein neues Konto einrichten und anschließend schnell und sicher bezahlen können, werden sie Ihre Plattform annehmen. Das Vertrauen, das eine sichere Kontoeröffnung vermittelt, wird die Konversionsrate im weiteren Verlauf des Verkaufstrichters steigern und das Vertrauen in Ihr Unternehmen stärken. 

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