Wie die sofortige Kontoverifizierung das Kunden-Onboarding zum Kinderspiel macht

Verbraucher wissen nur allzu gut, wie zeitaufwändig die Einrichtung von Finanzdienstleistungen oder -produkten sein kann. Das Letzte, was Verbraucher wollen, ist, auf die Abwicklung von Mikroeinzahlungen oder anderen Verifizierungsverfahren zu warten, um in einer neuen App Zugriff auf ihre Konten oder ihr Geld zu erhalten. Verbraucher verdienen ein besseres Erlebnis, egal ob sie Finanzdienstleistungen in Anspruch nehmen oder einen Kredit beantragen.

Dank der sofortigen Kontoverifizierung können Verbraucher schneller auf ihre Finanzkonten zugreifen und Kredite beantragen, ohne vorher mehrere Hürden überwinden zu müssen. Lassen Sie uns näher auf die Details der sofortigen Bankkontoverifizierung eingehen, wie Verbraucher sie nutzen können, um ein neues Bankkonto zu eröffnen oder den benötigten Kredit zu erhalten, und welche Vorteile die KI-gestützte Open-Banking-Technologie von Finicity bietet.

Die sofortige Kontoverifizierung (IAV) ist eine bequeme und automatisierte Methode, die Verbrauchern hilft, neue Konten zu eröffnen und aufzuladen. Indem IAV es Kreditgebern und Finanzdienstleistern ermöglicht, Bankkontodaten innerhalb von Sekunden zu überprüfen und darauf zuzugreifen, können Verbraucher Konten schneller eröffnen. Bei diesen Konten kann es sich beispielsweise um ein neues Online-Bankkonto, eine neue App, die mit einem Bankkonto verbunden ist, oder sogar um einen Kreditantrag handeln. 

Früher dauerte es Tage, Konten einzurichten und Kredite zu beantragen. Jetzt können Verbraucher sie innerhalb weniger Minuten einrichten. Alles, was dafür nötig ist, ist, dass der Verbraucher den Zugriff auf die jeweiligen Konten gestattet, damit er bestimmen kann, wie Dritte seine Daten verwenden.

IAV ist nützlich für diejenigen, die eine neue Organisation nutzen möchten, um entweder ein Konto zu eröffnen oder eine ihrer Dienstleistungen in Anspruch zu nehmen. Besonders hilfreich kann es auch in Situationen sein, in denen Personen bereits eine Geschäftsbeziehung zu einem Finanzinstitut haben und Geld auf ihr Konto überweisen möchten oder einen Kredit benötigen. Beispielsweise kann die sofortige Kontoverifizierung bei der Beantragung eines Privatkredits eingesetzt werden, um den Prozess zu beschleunigen und das Geld so schnell wie möglich auf das Konto zu überweisen.

Wir bei Finicity wissen, dass digitale Verifizierungen für den Kreditprozess von unschätzbarem Wert sind. Mit unserer Open-Banking-Plattform und ihren KI-gestützten Analyseergebnissen ermöglichen wir Kreditgebern, die Kreditwürdigkeit von Verbrauchern zu prüfen und die Kreditwürdigkeit schnell zu beurteilen. Diese Effizienz ermöglicht es Kreditnehmern, den benötigten Kredit zu erhalten, ohne mühsam ihre historischen Daten in Papierform suchen und vorlegen zu müssen. Finicity nutzt die sofortige Kontoverifizierung, um ein reibungsloses Benutzererlebnis zu bieten, das es den Verbrauchern ermöglicht, die volle Kontrolle über ihre Finanzen zu übernehmen. Ganz egal, was sie erreichen wollen.

Mit unserem Finicity Connect- Widget als Teil von Finanz-Apps oder -Diensten ist die Verbindung zu Bankkonten online einfach und schnell. Der Kunde muss sich lediglich mit seinem Benutzernamen und Passwort bei seinem/seinen Finanzinstitut(en) anmelden. Anschließend können sie auswählen, auf welche Konten und Daten sie Zugriff gewähren möchten. Mit Connect können Verbraucher von ihren Finanzdaten profitieren, indem sie auf einfache Weise Datenberechtigungen erteilen und innerhalb von Minuten auf neue Apps, Konten oder andere Finanzdienstleistungen zugreifen können.

Der gesamte digitale Verifizierungsprozess lässt sich in fünf einfache Schritte unterteilen:

• Wenn es darum geht, eine Verbindung zum Bankkonto herzustellen, bittet die App oder der Dienst den Verbraucher um die Erlaubnis zum Zugriff auf seine Konten und legt die Bedingungen für die Datenweitergabe dar.
• Der Verbraucher wählt die Finanzinstitute aus, die er nutzen möchte, und erteilt die Genehmigung zur Nutzung bestimmter Konten.
• Die Daten werden von der Bank oder dem Gehaltsabrechnungsdienstleister zusammengetragen und für ihren jeweiligen Zweck weitergeleitet.
• Die Transaktionsdaten werden intelligent analysiert, zusammengefasst und von der App oder dem Dienst verwendet, um das Vermögen, das Einkommen und die Beschäftigung des Verbrauchers zu überprüfen, oder die Kontodaten werden verwendet, um die Eigentumsverhältnisse und den aktuellen Kontostand zu überprüfen oder Konto- und Bankleitzahlen für die Zahlung bereitzustellen.
• Für bestimmte Anwendungsfälle kann auch die kontinuierliche Aggregation von Daten oder die Aktualisierung der Daten, um diese auf dem neuesten Stand zu halten, einbezogen werden.

Datensicherheit ist zu einem entscheidenden Thema geworden und wird mit der Weiterentwicklung der Technologie nur noch wichtiger werden. Angesichts der ständigen Bedrohung durch böswillige Akteure ist der Schutz von Verbraucherinformationen jederzeit von größter Wichtigkeit. So praktisch die Technologie auch sein mag, sie nützt nichts, wenn die Daten der Verbraucher nicht vor Sicherheitsbedrohungen geschützt sind.

Aus diesem Grund ist Finicity nicht nur in der Lage, schnell und einfach Verbindungen zu Kundenkonten herzustellen, sondern auch deren Daten aktuell und sicher zu halten. Da die Finanzdaten direkt von der Bank abgerufen werden, werden sie nicht von Finicity gespeichert, und es wird nur auf die Daten zugegriffen, für die die Berechtigung erteilt wurde, wenn dies erforderlich ist. Dadurch wird die Menge der verwendeten und gespeicherten Daten minimiert. Darüber hinaus speichert unsere Technologie keine Kundendaten – sie ermöglicht lediglich den Zugriff darauf. Dies ermöglicht es den Verbrauchern, die Erlaubnis genauso einfach wieder zu entziehen, wie sie sie erteilt haben. 

Zusätzlich zum Datenschutz verschlüsselt Finicity die Daten auch während der Übertragung und im Ruhezustand. Alle Kundendaten werden während des gesamten Prozesses genauso geschützt wie bei einem Finanzinstitut. 

Die sofortige Kontoverifizierung hilft Verbrauchern und Kreditgebern, schneller und effizienter fundiertere finanzielle Entscheidungen zu treffen. Um mehr darüber zu erfahren, wie die Dienstleistungen von Finicity dazu beitragen können, Finanzprozesse zu vereinfachen, lesen Sie mehr über unsere Lösungen.