Finicity Hypothekenprüfungsservice: Die intelligente und einfache Hypothekenprüfung

Der Prozess zur Beantragung einer Hypothek sollte einfacher sein. Es sollte genauer sein. Es sollte mit weniger Risiko und weniger Betrug verbunden sein. Es sollte weder für Kreditnehmer noch für Kreditgeber eine mühsame Angelegenheit sein. Es sollte genauso komfortabel und unkompliziert sein, wie wir es von anderen modernisierten, digitalen Anwendungen gewohnt sind. 

Die Umgestaltung des gesamten Zeichnungsprozesses ist ein gewaltiges Unterfangen. Und obwohl Finicity bereits Lösungen für alle Hauptsegmente der Hypothekenvergabe anbietet, erreichen wir heute einen weiteren Meilenstein, indem wir die Überprüfung von Vermögen, Einkommen und Beschäftigung zu einem One-Touch-Verfahren vereinfachen, das von den GSEs akzeptiert wird. Ich freue mich, Ihnen den Mortgage Verification Service (MVS) von Finicity Lendvorzustellen – die schnellere, genauere und aussagekräftigere Verifizierungslösung für Kreditgeber und Kreditnehmer.

Die Hypothekenvergabe erfuhr im Jahr 2020 einen historischen Wandel. Probleme, die zuvor nur kleinere Mängel im Hypothekenvergabeprozess gewesen waren, weiteten sich zu Abgründen aus, da sich die Kreditgeber schnell an die durch physische Distanzierung bedingten Arbeitsabläufe anpassen mussten. Doch trotz der COVID-19-Pandemie, der darauf folgenden wirtschaftlichen Folgen und des Rekordvolumens – die zwar die Probleme vorübergehend verschleiern, aber nicht beseitigen – und die den Bedarf an einem neuen Hypothekenerlebnis sicherlich beschleunigt haben, war dieser Bedarf bereits vorher erkennbar. 

Papierbasierte Hypothekenverfahren benötigen mehr Zeit – etwas, das vielen Kreditgebern angesichts des heutigen hohen Volumens ohnehin schon fehlt – und sie sind anfälliger für Betrug. Langsamere, weniger effiziente Lösungen verringern auch die organisatorische Agilität und verhindern, dass Kreditgeber mithalten können, sowohl in Zeiten des Marktbooms als auch in Zeiten der Marktnormalisierung. Und die umständlichen Papierprozesse sind ärgerlich für Kreditnehmer, die bereits an schnelle, bequeme digitale Lösungen gewöhnt sind. 

Unser Ziel war es, ein Hypothekenkredit-Erlebnis zu bieten, das die Erwartungen der heutigen Kreditnehmer übertrifft und gleichzeitig die Ergebnisse und die Agilität für Kreditgeber und ihre Stakeholder verbessert. Deshalb haben wir MVS so konzipiert, dass es eine mit nur einem Klick durch GSEs akzeptierte digitale Verifizierung von Vermögen, Einkommen und Beschäftigung ermöglicht. Jetzt können Sie alle notwendigen Überprüfungen in einem einzigen, nahtlosen Prozess durchführen. Es handelt sich um ein schnelles, sicheres Erlebnis, das jederzeit und überall verfügbar ist und dem Kreditnehmer die Kontrolle über seine Finanzdaten gibt, während es dem Kreditgeber gleichzeitig ein genaues Bild der finanziellen Situation des Kreditnehmers in Echtzeit liefert. 

MVS basiert auf der Open-Banking-Plattform von Finicity. Dies bedeutet, dass Hypothekengeber Zugriff auf umfangreiche Echtzeitdaten erhalten, die dank fortschrittlicher Datenanalyse ausgewertet und kategorisiert werden. Wir gewährleisten zudem die Genauigkeit der Daten und stellen den Verbraucher in den Mittelpunkt des Datenaustauschs, indem wir klare Transparenz und die Möglichkeit zum Widerspruch gegen Berichte bieten. Der Zugriff auf zuverlässige, in Echtzeit verfügbare, aus verschiedenen Quellen stammende und sogar querverifizierte Daten ermöglicht die genauesten Überprüfungen und ebnet Ihnen den Weg zur Bestätigung Ihres Rufs und Ihrer Gewährleistung durch GSEs und Investoren. 

Und weil jeder Kreditvergabe-Anwendungsfall und -Prozess einzigartig ist, haben wir MVS so konzipiert, dass es flexibel ist und alles von der Refinanzierung bis zum Neukauf abdeckt, einschließlich qualifizierter und nicht qualifizierter Hypotheken. Wir haben es Hypothekengebern zudem leicht gemacht, MVS in ihre Arbeitsabläufe zu integrieren, indem wir verschiedene flexible Integrationsoptionen anbieten.

Alle diese Funktionen zusammen ergeben ein verbraucherorientiertes Kreditvergabeerlebnis, das den ROI für Kreditgeber verbessert.

MVS ist mehr als ein Produkt, es ist eine Partnerschaft mit Finicity, die es Kreditgebern ermöglicht, von unserer Open-Banking-Plattform und unseren marktführenden, sicheren Verbindungen zu Finanzinstituten zu profitieren. Durch diese Verbindungen erhalten Kreditgeber die notwendigen genauen Daten, um Vermögen, Einkommen und Beschäftigung zu überprüfen und ihre gesamten Entscheidungs- und Kreditvergabeprozesse zu verbessern. Und da die GSEs aufgrund der Auswirkungen von COVID-19 auf das Einkommen und die Beschäftigung der Verbraucher ihre Richtlinien zur Gewährleistung und Haftungsbefreiung verschärfen , benötigen die Kreditgeber die zuverlässigsten Daten aus den zuverlässigsten Quellen.

MVS ermöglicht ein digitales Hypothekenerlebnis und erlaubt es Kreditgebern, die Vorteile der digitalen Optimierung zu nutzen. Tatsächlich kann die digitale Überprüfung von Vermögen, Einkommen und Beschäftigung den Antragsprozess um bis zu 12 Tage verkürzen. MVS geht bei der digitalen Optimierung noch einen Schritt weiter, indem diese Überprüfungen mit nur einer einzigen Interaktion des Kreditnehmers abgeschlossen werden. Diese Überprüfungen können Sie dann zum Abschluss kostenlos und ohne erneute Kontaktaufnahme mit dem Kreditnehmer aktualisieren. Mit MVS können Sie mehr Kreditvergaben in kürzerer Zeit abschließen – Zeit, die für Kreditgeber in einem so turbulenten und volumenreichen Jahr wie diesem entscheidend ist, um flexibel zu bleiben. Mehr Zeit schafft Raum für mehr Ideen und mehr Provisionen.

Der Komfort digitaler Verifizierungen und der einfache, unkomplizierte Prozess der Verbrauchergenehmigung verbessern auch das Krediterlebnis für Kreditnehmer und tragen dazu bei, dass diese zufriedener sind und ihren Kreditgeber eher Freunden und Familie weiterempfehlen. Das nahtlose und kundenorientierte digitale Erlebnis von MVS ermöglicht es Kreditgebern, sich insbesondere gegenüber digitalen Nachzüglern zu differenzieren und einen Wettbewerbsvorteil zu erlangen.

Mit dem Finicity-Training zu bewährten Adoptionspraktiken bereiten wir Sie optimal auf den Erfolg vor, damit Sie sofort loslegen und die Vorteile eines optimierten, digitalen Hypothekenprozesses nutzen können. 

Mit MVS gewinnen alle. 

Geben Sie sich nicht mit den gestrigen Erfahrungen bei der Hypothekenvergabe zufrieden. Du verdienst Besseres. Und Ihre Kreditnehmer tun das auch. Mit dem Hypothekenverifizierungsdienst von Finicity Lendschaffen Sie die Grundlage für ein optimiertes Hypothekenkredit-Erlebnis. Erfahren Sie, wie Sie MVS in Ihren Hypothekenvergabeprozess integrieren können und wie Finicity weitere Hypothekenlösungen in den Bereichen Vorqualifizierung, Risikoprüfung, Finanzierungsbereitstellung, sekundäre Qualitätskontrolle und Servicing anbietet.