Mastercard übernimmt Finicity, um die Open-Banking-Strategie voranzutreiben

PURCHASE, NY – 23. Juni 2020 – Mastercard (NYSE: MA) gab heute bekannt, dass eine Vereinbarung zur Übernahme von Finicity, einem führenden nordamerikanischen Anbieter von Echtzeitzugriff auf Finanzdaten und -analysen, getroffen wurde. Der Kaufpreis beträgt 825 Millionen US-Dollar, und die bestehenden Aktionäre von Finicity haben die Möglichkeit, bei Erreichen bestimmter Leistungsziele eine zusätzliche Bonuszahlung von bis zu 160 Millionen US-Dollar zu erhalten.

Die Integration der komplementären Technologie und Teams von Finicity stärkt die bestehende Open-Banking-Plattform von Mastercard, um eine größere Auswahl an Finanzdienstleistungen zu ermöglichen und abzusichern. Dies unterstreicht die langjährigen Partnerschaften und das Engagement des Unternehmens gegenüber Finanzinstituten und Fintechs weltweit.

Open Banking gibt Privatpersonen und Unternehmen mehr Kontrolle über ihre Finanzdaten. Dies umfasst die Ermittlung, wie und wo Dritte – wie Fintechs oder andere Banken – auf diese Informationen zugreifen können, um neue Dienstleistungen wie Geldmanagementprogramme anzubieten oder Zahlungen in ihrem Namen zu veranlassen.

Mastercard hat in den letzten Jahren zunehmend in diesen Bereich investiert, unter anderem mit der Einführung einer Reihe umfassender Open-Banking-Lösungen in Europa im Jahr 2019. Die Kombination dieser Bemühungen mit der Finicity-Technologie, die Plattformen wie Quicken Loans Rocket Mortgage und Experian Boost antreibt, hat das Potenzial, die nächste Generation von Open-Banking-Dienstleistungen zu prägen.

„Open Banking ist ein wachsender globaler Trend und ein strategisch wichtiger Bereich für uns.“ „Mit der Übernahme von Finicity erwarten wir, nicht nur unsere Open-Banking-Strategie voranzutreiben, sondern auch die Art und Weise zu verbessern, wie wir die heutige digitale Wirtschaft in verschiedenen Märkten unterstützen und beschleunigen“, sagte Michael Miebach, Präsident von Mastercard. „Finicity verfügt über ein bewährtes Geschäftsmodell, das auf Partnerschaften mit Tausenden von Banken und Fintechs basiert, die uns ähnlich sind.“ Finicity teilt unser Engagement für verbraucherorientierte Datenpraktiken und stellt sicher, dass die Verbraucher ein Mitspracherecht darüber haben, wie und wo ihre Daten verwendet werden sollen. Durch den Einsatz von Open-Banking-APIs der nächsten Generation und eindeutigen Verbrauchergenehmigungen können diese Finanzinformationen optimierte Kredit- und Hypothekenprozesse, eine schnelle kontobasierte Zahlungsauslösung und Lösungen für das persönliche Finanzmanagement ermöglichen.“

„Seit unserer Gründung haben Nick Thomas und ich uns darauf konzentriert, branchenführende Technologien zu entwickeln und eine Organisation aufzubauen, die Verbraucher und Unternehmen in die Lage versetzt, ihre Finanzdaten besser zu verstehen, zu verwalten und zu nutzen, um ihr finanzielles Leben zu verbessern“, sagte Steve Smith, CEO und Mitbegründer von Finicity. „Wenn wir den Menschen den Zugang zu ihren Daten und deren Kontrolle ermöglichen und gleichzeitig die besten Verfahren zum Schutz dieser Daten gewährleisten, wird dies weiterhin enorme Innovationen vorantreiben, die die Finanzkompetenz, die Inklusion und die Gesundheit verbessern.“  Diese Partnerschaft mit Mastercard hilft uns, diese Mission weltweit zu beschleunigen.“

Fördert Mastercard als starken Open-Banking-Partner für Fintechs und Finanzinstitute. Die Technologie und die engagierten Mitarbeiter von Finicity werden die bestehenden Open-Banking-Lösungen von Mastercard verbessern und ihnen ermöglichen, in Nordamerika und anderen wichtigen Regionen zu expandieren. Die Open-Banking-Dienste von Mastercard in Europa umfassen heute Verbindungen zu mehr als 1.800 Finanzinstituten. Durch die direkte Anbindung an das nordamerikanische Banken-, Kredit- und Vermögensverwaltungsökosystem erweitert Mastercard die Reichweite von Finicity und wird so zu einem zentralen Ansprechpartner für alle Daten-, Zahlungs- und Open-Banking-Bedürfnisse von Verbrauchern, Banken, Händlern, Fintech-Unternehmen und Regierungen.

Stärkt die Fähigkeiten und das Angebot für Verbraucher und Unternehmen. Nach Abschluss der Transaktion werden Mastercards bestehende Technologie und Expertise in Kombination mit den neuen Analyseplattformen von Finicity dazu beitragen, den Kreditentscheidungsprozess für Verbraucher und kleine Unternehmen zu optimieren. Darüber hinaus wird die Integration der Kontoinhaber-Verifizierungstools von Finicity in die Funktionen der neuen Zahlungsplattform von Mastercard ein verbessertes ACH- und Echtzeit-Zahlungserlebnis für Verbraucher, Händler und Unternehmen bieten.

Stärkt das Engagement für verantwortungsvolle Datenpraktiken. Finicity teilt Mastercards Engagement für sichere und datenschutzkonforme Verfahren, bei denen der Einzelne im Mittelpunkt steht. Die Mitbegründer von Finicity haben eine entscheidende Rolle bei der Förderung der Diskussion über bewährte Verfahren in verschiedenen Branchen gespielt. Finicity hat sich zum Ziel gesetzt, durch Partnerschaften mit Banken und deren Kunden erstklassige Datenmanagementpraktiken zu gewährleisten und so eine sichere Verbindung sicherzustellen.

„Die Bank of America ist fest davon überzeugt, dass die Menschen die Kontrolle über ihre Finanzinformationen haben und diese sicher weitergeben können“, sagte Mark Monaco, Leiter des Bereichs Enterprise Payments bei der Bank of America.  „Wir haben sowohl mit Finicity als auch mit Mastercard sowie mit Branchenverbänden wie Financial Data Exchange zusammengearbeitet, um die Einführung höchster Standards für Datenschutz und Datensicherheit beim Datenaustausch zu beschleunigen und die Speicherung und Aufbewahrung von Finanzdaten von Einzelpersonen durch Dritte zu unterbinden.“ Wir freuen uns darauf, unsere Zusammenarbeit mit Finicity und Mastercard fortzusetzen, um das Kundenerlebnis weiter zu verbessern.“

„Finicity war während der technologischen Revolution in der Hypothekenbranche ein starker Partner von Rocket Mortgage.“ Ein schneller und einfacher Zugriff auf von Verbrauchern freigegebene Daten ist für Kreditgeber, die fundierte Echtzeitentscheidungen im Hypothekenbereich treffen wollen, von entscheidender Bedeutung. „Wir freuen uns für das Finicity-Team über den Beitritt zu Mastercard und freuen uns auf die weitere Zusammenarbeit“, sagte Scott Elkins, Senior Vice President Investments bei Rocket Mortgage.

„Das innovative Angebot von Brex nutzt die Konnektivität von Finicity und ermöglicht uns so den Zugriff auf qualitativ hochwertige, für Unternehmen freigegebene Daten, um unsere Plattform zu betreiben“, sagte Henrique Dubugras, CEO von Brex. „Die Kombination der Kompetenzen von Finicity mit den Produkten und Dienstleistungen von Mastercard wird es uns ermöglichen, innovative Lösungen zur Verbesserung unseres Brex-Angebots zu entwickeln.“

„Wir freuen uns über den Zusammenschluss von Finicity und Mastercard“, sagte Craig Boundy, CEO von Experian Nordamerika. „Wir freuen uns auf die Zusammenarbeit mit ihnen im Rahmen unserer fortlaufenden Mission, den Verbrauchern zu helfen.“

Wie bei früheren Übernahmen geht Mastercard nicht davon aus, dass diese Akquisition das Geschäft über einen Zeitraum von mehr als 24 Monaten hinweg inkrementell verwässern wird. Diese Verwässerung ist auf Investitionen in das Unternehmen, einschließlich der internationalen Expansion, sowie auf die Auswirkungen der Kaufpreisallokation und integrationsbezogene Kosten zurückzuführen.

Die Transaktion, deren Abschluss bis Ende des Jahres erwartet wird, steht unter dem Vorbehalt der behördlichen Prüfung und anderer üblicher Abschlussbedingungen.

Mastercard ist ein globales Technologieunternehmen in der Zahlungsbranche. Unsere Mission ist es, eine inklusive, digitale Wirtschaft zu vernetzen und zu stärken, die allen Menschen überall zugutekommt, indem wir Transaktionen sicher, einfach, intelligent und zugänglich gestalten. Mithilfe sicherer Daten und Netzwerke, Partnerschaften und Leidenschaft helfen unsere Innovationen und Lösungen Einzelpersonen, Finanzinstitutionen, Regierungen und Unternehmen, ihr größtes Potenzial auszuschöpfen. Unser Anstandquotient, oder DQ, prägt unsere Unternehmenskultur und alles, was wir innerhalb und außerhalb unseres Unternehmens tun. Mit Verbindungen in mehr als 210 Ländern und Gebieten bauen wir eine nachhaltige Welt auf, die unschätzbare Möglichkeiten für alle eröffnet.

Die Mission von Finicity ist es, Einzelpersonen, Familien und Organisationen dabei zu helfen, intelligentere finanzielle Entscheidungen zu treffen, indem ein sicherer Zugang zu schnellen und qualitativ hochwertigen Daten ermöglicht wird. Das Unternehmen, das im Jahr 2000 sein erstes Finanzprodukt auf den Markt brachte, hat sich seither weiterentwickelt und bietet nun Finanzdaten-APIs, Tools für Kreditentscheidungen und Lösungen für finanzielle Vorsorge an. Finicity arbeitet sowohl mit einflussreichen Finanzinstitutionen als auch mit innovativen Fintech-Anbietern zusammen, um Verbrauchern in einer komplizierten Finanzwelt einen Vorteil zu verschaffen. Es hat eine Schlüsselrolle bei innovativen Lösungen wie Experians Boost ™ gespielt und hilft Rocket Mortgage by Quicken Loans beim Zugriff auf von Verbrauchern freigegebene Daten für Hypothekenentscheidungen. Finicity wurde von API World als Finance API des Jahres ausgezeichnet und zählt seit drei Jahren zu den besten Arbeitgebern im Fintech-Bereich laut American Banker. Finicity hat seinen Hauptsitz in Salt Lake City, Utah, und beschäftigt weltweit rund 500 Mitarbeiter.

Diese Pressemitteilung enthält zukunftsgerichtete Aussagen im Sinne der Safe-Harbor-Bestimmungen des Private Securities Litigation Reform Act von 1995.  Alle Aussagen, die keine historischen Fakten darstellen, können zukunftsgerichtete Aussagen sein.  Die in dieser Pressemitteilung verwendeten Wörter „glauben“, „erwarten“, „könnten“, „dürften“, „würden“, „werden“, „Trend“ und ähnliche Ausdrücke dienen der Kennzeichnung zukunftsgerichteter Aussagen.  Beispiele für zukunftsgerichtete Aussagen sind unter anderem Aussagen, die sich auf die Zukunftsaussichten, Entwicklungen und Geschäftsstrategien von Mastercard sowie auf die Übernahme und den Betrieb von Finicity durch Mastercard beziehen. Wir weisen Sie darauf hin, dass Sie sich nicht übermäßig auf diese zukunftsgerichteten Aussagen verlassen sollten, da diese nur zum Zeitpunkt ihrer Veröffentlichung Gültigkeit haben.  Mit Ausnahme der laufenden Verpflichtungen des Unternehmens gemäß den US-amerikanischen Wertpapiergesetzen beabsichtigt das Unternehmen nicht, die zukunftsgerichteten Informationen zu aktualisieren oder anderweitig zu überarbeiten, um tatsächliche Betriebsergebnisse, Änderungen der Finanzlage, Änderungen von Schätzungen, Erwartungen oder Annahmen, Änderungen der allgemeinen Wirtschafts- oder Branchenbedingungen oder andere Umstände, die seit der Erstellung dieser Pressemitteilung eingetreten sind oder bestehen, oder das Eintreten unvorhergesehener Ereignisse widerzuspiegeln.

Zahlreiche Faktoren und Unsicherheiten im Zusammenhang mit der geplanten Transaktion, unseren Geschäftstätigkeiten und unserem Geschäftsumfeld, die allesamt schwer vorherzusagen sind und größtenteils außerhalb unserer Kontrolle liegen, beeinflussen, ob zukunftsgerichtete Aussagen erreicht werden können oder werden.  Einer dieser Faktoren könnte dazu führen, dass unsere tatsächlichen Ergebnisse oder die Auswirkungen der Übernahme wesentlich von den in zukunftsgerichteten Aussagen von Mastercard oder in ihrem Namen schriftlich geäußerten oder implizierten Erwartungen abweichen.  Zu diesen Faktoren, die mit dem Abschluss und den Auswirkungen der Übernahme zusammenhängen, gehören unter anderem die Frage, ob alle notwendigen Bedingungen erfüllt werden und ob die Transaktion zu den vereinbarten Bedingungen und zeitnah abgeschlossen wird.

Weitere Informationen zu anderen Faktoren im Zusammenhang mit dem Gesamtgeschäft von Mastercard, die dazu führen könnten, dass die tatsächlichen Ergebnisse von Mastercard wesentlich von den erwarteten Ergebnissen abweichen, finden Sie in den bei der Securities and Exchange Commission eingereichten Unterlagen des Unternehmens, einschließlich des Jahresberichts auf Formular 10-K für das am 31. Dezember 2019 endende Geschäftsjahr sowie aller nachfolgenden Berichte auf den Formularen 10-Q und 8-K.