Mastercard актуализира днес своето решение за риск от измами на потребителите (CFR), за да увеличи начините, по които помага на потребителите да се предпазят от измами при плащане в реално време. Задвижваните от изкуствен интелект прозрения дават на повече британски банки по-добра видимост за потенциално измамни трансакции, така че да могат да спрат измамите, преди да са се случили.

При тези измами, известни като измами с разрешени плащания (APP), които обикновено се предизвикват от фиктивен уебсайт, имейл, текстово съобщение или телефонно обаждане, през 2023 г. потребителите в Обединеното кралство са били измамени с 460 млн. паунда (607 млн. долара).

Днес банките доброволно връщат средства на жертвите. От 7 октомври новите правила на британския Регулатор на платежните системи (РПС) ще изискват от банките да възстановяват разходите на всички жертви на измами с APP, с изключение на ограничени изключения.

От началото на 2023 г. решението на Mastercard е помогнало на 11 британски банки да идентифицират и спрат измамно плащане, преди средствата да напуснат сметката на жертвата. Тя работи чрез сканиране на множество точки от данни, свързани с дадена трансакция, и предоставя на банката на изпращача оценка на риска в реално време.

РПЗ събира данни за плащанията от 14 от най-големите банки в Обединеното кралство, които са задължени да докладват. Данните показват, че през 2023 г. общата стойност на измамите с APP е намаляла с 12% - от 389 млн. паунда (514 млн. долара) на 341 млн. паунда (450 млн. долара).

Новите, допълнителни подобрения с изкуствен интелект на функцията "Риск от измами с потребителите" предоставят на банките получатели същия резултат в рамките на секунди, което им позволява да открият кога дадено плащане може да е предназначено за сметка, използвана от измамници, известна като "муле сметка".

"Измамниците отдавна се опитват да заблуждават потребителите чрез измамни уебсайтове и фиктивни сделки. Ето защо в Mastercard усъвършенстваме технологията си, като предоставяме на банките допълнителни защитни линии и им помагаме да идентифицират и спират измамите още в самото им начало", заяви Йохан Гербер, изпълнителен вицепрезидент на отдел "Решения за сигурност" в Mastercard.

Първоначалните офлайн тестове на допълнителните сигнали за "входящ риск" показаха средно подобрение с 60% в способността на банката да идентифицира рано високорискови сметки на мулета в рамките на своята база от сметки.

Mastercard планира в рамките на годината да разшири обхвата на Consumer Fraud Risk на пазарите в световен мащаб, като по този начин ще разшири защитата, предлагана на потребителите, и ще спомогне за изграждането на по-сигурна цифрова екосистема за всички.