Entrepay fırıldaqçılığın aşkarlanması strategiyasını necə gücləndirdi

Saxtakarlığın qarşısının alınması yalnız biznesi qorumur, həm də onu gücləndirir. Bu düşüncə tərzi Entrepay-ın Mastercard ilə tərəfdaşlığını və Alıcı Təhlükəsizlik Proqramını (ASP) qəbul etməsini istiqamətləndirdi. Baş ofisi Braziliyada yerləşən ödəniş texnologiyası şirkəti olan Entrepay, hər ay yeddi ilə səkkiz milyon arasında əməliyyat emal edir və sub-ekvayerlər və fintechlər üçün ekvayrinq infrastrukturu və ağ etiket həlləri təqdim edir. İnnovasiya, texnologiya və təhlükəsizlik əsasını təşkil edən şirkət, Braziliyanın sürətlə inkişaf edən ödəniş ekosistemində əsas oyunçu kimi böyüməyə davam edir.

Entrepay artan risklə üzləşdi: saxtakar tacirlər itkilər artıq baş verənə qədər alt-alıcıların altında gizlənir və qanuni əməliyyat axınlarına qarışırdılar. Ənənəvi monitorinq yanaşmaları kor nöqtələr yaratdı və bu da bu gizli təhdidləri vaxtında aşkar etməyi çətinləşdirdi. Komanda yavaş, əl ilə işləyən proseslərə etibar etdi və xarici alətləri sınaqdan keçirdi, lakin heç biri bu tempə çatmaq üçün lazım olan sürəti və ya dəqiqliyi təmin etmədi. Qumar və mərc oyunları kimi yüksək riskli sektorların monitorinqinin çətinləşməsi ilə fırıldaqçılıq inkişaf etməyə davam etdi. Entrepay-in şübhəli davranışları tez bir zamanda aşkarlamaq, qiymətləndirmək və prioritetləşdirmək üçün bir həll yoluna ehtiyacı var idi ki, bu da komandalara yüksək riskli hallarda tez bir zamanda hərəkət etmək imkanı verirdi.

Entrepay, Mastercard-ın risk idarəetmə platforması olan və alıcılara və onların tərəfdaşlarına gizli fırıldaqçılığı aşkar etməyə və yüksək riskli ticarətçiləri miqyaslı şəkildə izləməyə kömək edən Alıcı Təhlükəsizlik Proqramına müraciət etdi. Əsas risk ballarını və monitorinq alətlərini tək bir idarəetmə panelinə birləşdirməklə, daha sürətli və məlumatlara əsaslanan qərarları dəstəkləyir.

Müxtəlif risk ssenariləri üçün mövcud olan səkkiz balla dəstəklənən platforma, Entrepay-ə problemli nöqtələri ilə ən uyğun olan beş əsas bala - Tacir Saxtakarlığı Riski, Tacir Maliyyə Riski, Alternativ Kimlik, Xəyal Tacir və Həddindən Artıq Saxtakarlıq Geri Ödənişinə diqqət yetirməyə imkan verdi və bu da onlara gizli təhdidləri üzə çıxarmağa və daha sürətli və dəqiq hərəkət etməyə kömək etdi. Entrepay, MID Check və ya Onboard Risk Check kimi əlavə inteqrasiya xüsusiyyətlərinə genişləndirmək üçün çevikliyi qoruyub saxlayarkən, Tacir Monitorinqi və Tacir Risk Proqnozlaşdırma Balları kimi strategiyası üçün ən vacib modullara üstünlük verdi.

Nəticələr dərhal və transformativ oldu. Alıcı Təhlükəsizlik Proqramı vasitəsilə Entrepay reaktiv, əl ilə idarə olunan proseslərdən proaktiv, məlumatlara əsaslanan fırıldaqçılıqdan müdafiə sisteminə keçdi. Platforma, əvvəllər aşkarlanmayan qanunsuz kredit kartı nağdlaşdırma sxemləri ilə yanaşı, ayda 50.000 ilə 800.000 arasında fiziki iştirak olmadan əməliyyat aparan yüksək riskli müəssisələri üzə çıxardı.

Həll yolu Entrepay-ın gündəlik iş axınının bir hissəsinə çevrildikcə, şirkət vaxt aparan iş araşdırmalarından bal əsaslı prioritetləşdirməyə keçdi və bu da fırıldaqçılıq qruplarını ən təcili təhdidlərə diqqət yetirməyə vadar etdi. Əvvəllər aşkarlanması aylarla çəkən saxtakar tacirlər indi bir-iki həftə ərzində müəyyən edilərək zərərsizləşdirilib.

Komanda, Ghost Merchant balları, tacir kateqoriyası kodunun fərqliliyi və geri ödəmə nümunələri kimi qabaqcıl göstəricilərdən istifadə edərək, aşkarlama dəqiqliyini 25% artırdı və həll müddətini aylardan günlərə endirdi. Bu gün qeydə alınmış işlərin 90%-i tacirin diskvalifikasiyası ilə nəticələnir ki, bu da dəqiq qiymətləndirmənin və çevik tədbirlərin nəticəsidir. Bu qazanclar birbaşa biznes nəticələrinə çevrildi: gəliri qoruyan geri ödəmələrin azaldılması, bazar etibarının artırılması və ödəniş ekosistemində daha güclü tənzimləyici mövqe.

Mastercard-ın Əldə Etmə Təhlükəsizlik Proqramının proqnozlaşdırıcı qiymətləndirməsi Entrepay-ın fırıldaqçılıq strategiyasının əsas hissəsinə çevrilib və komandaya yüksək riskli tacirləri daha tez müəyyən etməyə və itkilər baş verməzdən əvvəl hərəkət etməyə kömək edir. Saxtakarlığı daha erkən aşkar etmək, araşdırma müddətini azaltmaq və saxtakarlıq strategiyasını gücləndirmək istəyən şirkətlər Mastercard ilə tərəfdaşlığı nəzərdən keçirməlidirlər.