Administración de Efectivo Corporativo

MasterCard dentro de la Administración de Efectivo

A medida que los negocios se vuelven más globales y los mercados se abren a nuevos desafíos, el timing de las cuentas por pagar y por cobrar es más crucial que nunca en su impacto en los márgenes de rentabilidad. La garantía de pago, el cuando se realiza el pago y el valor de los datos reconciliados son los componentes clave de una gestión de caja eficiente. Al expandir su red y plataformas globales, MasterCard puede ofrecer a las Grandes Empresas y Compañías Multinacionales una gama de productos que abordan las necesidades de pago y de cuentas por cobrar de los tesoreros corporativos.

Disponer de la liquidez en el momento correcto, en el lugar preciso y en la moneda apropiada. MasterCard entrega las herramientas para el manejo de los pagos y de las cuentas por cobrar en apoyo de la labor de los tesoreros corporativos, ¡aumentando así la eficiencia del flujo de caja!

MasterCard brinda a los administradores de efectivo corporativo las herramientas para manejar las cuentas por pagar y por cobrar utilizando una red global que está conectada a 25.000 instituciones financieras en el mundo (que procesan 140 millones de transacciones por hora en 210 países) que confieren interoperabilidad transparente a las empresas mundialmente. Las soluciones Globales de Productos para Grandes Empresas y Compañías Multinacionales que provee MasterCard son:

  • Herramientas para administración de efectivo que van más allá de las simples tarjetas de pago, y que generan valor agregado en el ámbito de las cuentas por cobrar y por pagar.
  • Herramientas de manejo de datos y emisión de informes; capacidades de integración que proporcionan conciliación de las cuentas por pagar y por cobrar a nivel mundial.
  • Soluciones hechas a la medida que impactan el "resultado final" del negocio y que conducen a mejorar el ROI al proporcionar herramientas de datos y pagos integrados que permiten obtener verdaderos beneficios de un procesamiento transparente y de punta a punta de las cuentas por pagar y por cobrar.

Desafíos del Efectivo Empresarial

Tanto los tesoreros como los administradores de efectivo se enfrentan con los siguientes desafíos clave:

• Flujo de caja lento
– Necesidad de mejor la predicción en el timing de los pagos/cuentas por cobrar
• Disminución del capital de trabajo y desvío de fondos a usos más valiosos
– Información para mejorar la capacidad de toma de decisiones
• Cobertura de riesgo
– Conocer las posiciones de efectivo y reducir, por Ej. la exposición
• Falta de procesos ágiles
– Los procesos manuales y en papel obstaculizan la capacidad de obtener verdaderos procesos automatizados end to end,
• Requerimientos Reglamentarios/Políticas Corporativas
– Necesidad de aumentar la visibilidad, control y transparencia

La conciliación manual de cobranzas por transferencia de crédito (o cheque) es muy laboriosa y es fácil cometer errores (un costo significativo) y no sólo es costoso en términos de personal sino que también eleva las cuentas por cobrar y DSO (Days Sales Outstanding) (días promedio de cobro para recuperación de venta). En consecuencia, más de 20 mil millones de capital de trabajo no se encuentran disponibles para las empresas Fortune 500 debido a la falta de claridad en sus cuentas por cobrar.

El valor agregado de MasterCard

La soluciones de cartera de MasterCard Global Payment Solutions le permite a las organizaciones capturar, recibir, integrar, pagar y analizar sus situaciones de flujo de caja en cualquier momento.

Los terminales de Puntos de Venta distribuidos mundialmente capturan la transacción y los datos perfeccionados desde distintos medios ya sea en línea o desde entornos con presencia de tarjeta. MasterCard también ofrece a las empresas herramientas de externalización de las cuentas por cobrar tales como Distribution Card, que reemplaza el efectivo y los cheques con un producto de pago emitido a los clientes minoristas para compras de inventario. Las compañías se beneficiarán al conciliar los datos de venta con la información de pagos/transacciones reales, integrado a sus Sistemas de Información de Gestión. Los datos electrónicos están disponibles para conciliación con diversas aplicaciones de software y Planificación de Recursos para Empresa. MasterCard Accounts Payable Solutions como la Purchasing Card (Tarjeta de Compras) está disponible para agilizar el monitoreo, gestión y administración de los gastos empresariales. En el caso de los viajes, MasterCard Business Travel Solutions ofrece la Central Travel Account y la Corporate Travel Card. Todos los productos MasterCard dirigidos a empresas se encuentran sustentados por una amplia gama de productos de Administración de Datos y servicios que capturan, correlacionan, entregan e integran datos financieros en distintos formatos para hacer frente a los requerimientos de la empresa.



Todas estas características se combinan para brindar un verdadero procesamiento de transacciones end to end en el ambiente de las cuentas por cobrar/pagar a través de diversas aplicaciones, todas disponibles en todas las regiones e inter regiones en formato estándar o personalizado.

Entonces… ¿Por qué MasterCard?
  • Capacidad de aprovechar el sistema de red global y las relaciones con los bancos.
  • El conocimiento de los problemas y desafíos del Manejo de Caja y la determinación del ajuste correcto para los Requerimientos del Negocio.
  • Entrega de herramientas de información a las empresas para toma de decisiones que tengan impacto financiero en el resultado final, con un fortalecimiento de los datos perfeccionados.
  • Enfoque consultivo al diseñar soluciones para bancos y empresas.