MasterCard dentro do gerenciamento de caixa

À medida que os negócios se tornam mais globais, e os mercados se abrem para novos desafios, a concatenação entre contas a pagar e a receber se torna mais crucial do que nunca para as margens de lucros. A garantia de pagamento, previsibilidade dos prazos e o valor dos dados reconciliados são os principais componentes do gerenciamento eficiente de caixa. Ao estender sua rede global e plataformas, a MasterCard possibilita oferecer às corporações uma gama de produtos que trata das necessidades de contas a receber e pagamentos dos tesoureiros corporativos.

A liquidez tem de estar disponível na hora certa, no lugar certo e na moeda certa. A MasterCard oferece as ferramentas de pagamentos e recebimentos que auxiliam os tesoureiros corporativos, aumentando a eficiência de seu fluxo de caixa!

A MasterCard oferece aos gerentes de caixa corporativo ferramentas para pagamentos e contas a receber que utilizam uma rede global que está conectada a 25.000 instituições financeiras globais —processando 140milhões de transações por hora em 210 países— possibilitando interoperabilidade transparente para as corporações globais. As soluções de Produtos Global Corporate oferecidas pela MasterCard são

• Ferramentas de gerenciamento de caixa que vão além de simples cartões de pagamentos, agregando valor à área de contas a receber (CR) e contas a pagar (CP)
• Ferramentas de dados e de relatórios —capacidade de integração que possibilita reconciliação de contas a pagar e a receber em termos globais
• Soluções personalizadas que afetam o "resultado final" da empresa que leva à melhoria do RSI ao fornecer ferramentas de pagamentos e dados integrados que possibilitam benefícios verdadeiros do processamento transparente de ponta a ponta do contas a pagar e a receber.

Desafios ao caixa corporativo

Os gerentes de tesouraria e de caixa enfrentam os seguintes desafios-chave:

• Fluxo de caixa lento
– A necessidade de maior previsibilidade dos prazos de pagamentos/recebimentos
• Diminuir capital de giro e deslocar fundos para usos mais rentáveis
– Informações para aumentar capacidade de tomada de decisão
• Proteção ("Hedging") contra o risco
– Saber as posições de caixa e diminuir divisas estrangeiras. Exposição
• Falta de processos otimizados
– Processos manuais e com papel dificultam a capacidade de obter processos realmente de ponta a ponta.
• Requisitos de governança regulatória/corporativa
– A necessidade de aumentar a visibilidade, controle, e maior transparência

A reconciliação manual das cobranças por transferência de crédito (ou cheque) exige muita mão-de-obra e é propensa a erros —custo significativo— e é dispendiosa não só em termos de pessoal mas também incha o CR e os DVO (Dias de Vendas em Aberto). Em conseqüência disso, mais de US$ 20 bilhões de capital de giro não estão disponíveis para empresas da Fortune 500 devido à falta de clareza de seu realizável.

A agregação de valor do MasterCard

O portfólio das Soluções Globais de Pagamento MasterCard permite que as empresas captem, recebam, integrem, paguem e analisem suas posições específicas de fluxo de caixa a qualquer momento.

Pontos terminais de vendas globalmente distribuídos capturam a transação e dados otimizados de várias mídias, sejam ambientes on-line ou com a presença de cartões. A MasterCard também oferece às corporações com contas a receber ferramentas de terceirização tais como o Distribution Card, que substitui dinheiro e cheques por um produto de pagamento emitido aos clientes de varejo para compras de estoque. As corporações se beneficiarão da reconciliação dos dados de vendas com as informações reais de pagamentos/transações, integradas com seus Sistemas de Informações Gerenciais. Os dados eletrônicos estão disponíveis para reconciliação com os vários aplicativos de software comercial e Enterprise Resource Planning (ERP). As Soluções MasterCard de Contas a Pagar tais como o Cartão de Compras estão disponíveis para dinamizar o monitoramento, gerenciamento e administração das despesas corporativas. Para viagens, as Soluções MasterCard de Viagens de Negócios oferecem Conta Central de Viagens e Cartão de Viagens Corporativas. Todos os produtos MasterCard Corporate têm o suporte de uma abrangente suite de produtos e serviços de Gerenciamento de Dados que capturam, fazem a correspondência dos dados financeiros e os integram em vários formatos para se adequarem aos requisitos de uma corporação.

Todos esses recursos se combinam para fornecer um processamento de transações realmente de ponta a ponta no ambiente de contas a receber/pagar, através de vários aplicativos. Disponível por toda a região e entre regiões em formatos padrão ou personalizado.